ஜொனாதன் ஸ்டெம்பெல் மூலம்
நியூயார்க் (ராய்ட்டர்ஸ்) – ஃபெடரல் மேல்முறையீட்டு நீதிமன்றம் செவ்வாயன்று, சிட்டி குரூப் (சி) துணைத் தலைவருக்கு 2020 அக்டோபரில் அதன் இடர் மேலாண்மை தோல்விகளுக்காக வங்கி செலுத்த ஒப்புக்கொண்ட $400 மில்லியன் சிவில் அபராதத்தில் ஒரு பங்குக்கு உரிமை இல்லை என்று கூறியது.
மன்ஹாட்டனில் உள்ள 2வது அமெரிக்க சர்க்யூட் மேல்முறையீட்டு நீதிமன்றம், தமிகா மில்லர், சிட்டிகுரூப்பின் தணிக்கை அறிக்கைகளை மாற்றியதாகக் கூறப்படும் விசில்ப்ளோம் வங்கிக்கு அபராதம் செலுத்த வேண்டிய கட்டாயம் ஏற்பட்டது என்று காட்டவில்லை, இது பெடரல் ரிசர்வ் மற்றும் நாணயக் கட்டுப்பாட்டாளர் அலுவலகத்துடன் தீர்வுக்கு வழிவகுத்தது. (OCC).
சிட்டிகுரூப்பின் நடத்தை அதன் கிரெடிட் கார்டு வணிகம் தொடர்பாக நுகர்வோர் நிதிப் பாதுகாப்புப் பணியகத்துடன் 2015 இல் $700 மில்லியன் தீர்வை மீறியது என்றும், அதன் சந்தைப்படுத்தல் நடைமுறைகள் தொடர்பாக OCC உடன் அதே நாளில் $35 மில்லியன் செட்டில்மென்ட் செய்ததாகவும் மில்லர் கூறினார்.
எவ்வாறாயினும், சர்க்யூட் நீதிபதி டென்னி சின், மூன்று நீதிபதிகள் கொண்ட குழுவிற்காக எழுதுகையில், கூட்டாட்சி சட்டம் OCC க்கு தணிக்கை அறிக்கைகள் மீது அபராதம் விதிக்கும் உரிமையை வழங்கியுள்ளது, ஆனால் ஒரு கடமை அல்ல என்று கூறினார். மூன்றாவது பெரிய அமெரிக்க வங்கி அரசாங்கம் வசூலிக்க உரிமையுள்ள அபராதத்தைத் தவிர்ப்பதற்காக அதன் இணக்கத் தோல்விகளை மறைத்துவிட்டது என்ற மில்லரின் குற்றச்சாட்டை அழித்துவிட்டது என்று அவர் கூறினார்.
2014 ஆம் ஆண்டு முதல் சிட்டிகுரூப் இடர் மேலாண்மை ஊழியரான மில்லர் தொடர்ந்த வழக்கு, “சிட்டி வங்கிக்கு தனது கூற்றை 'நியாயமான அறிவிப்பை' வழங்குவதற்குத் தேவையான விவரங்களைப் பெறவில்லை என்றும், அதற்குப் பதிலாக கற்பனையான தவறுகளைக் கண்டறிய வழக்குச் செயல்முறையைப் பயன்படுத்தும் முயற்சியை ஒத்திருக்கிறது என்றும் சின் கூறினார். .”
கருத்துக்கான கோரிக்கைகளுக்கு மில்லரின் வழக்கறிஞர்கள் உடனடியாக பதிலளிக்கவில்லை. இதே போன்ற கோரிக்கைகளுக்கு சிட்டிகுரூப் உடனடியாக பதிலளிக்கவில்லை.
மில்லர் ஃபெடரல் தவறான உரிமைகோரல் சட்டத்தின் கீழ் வழக்குத் தொடர்ந்தார், இது விசில்ப்ளோயர்களை அரசாங்கத்தின் சார்பாக வழக்குத் தொடர அனுமதிக்கிறது மற்றும் மீட்புகளில் பங்குபெற அனுமதிக்கிறது, பொதுவாக 15% முதல் 30% வரை.
இத்தகைய வழக்குகள் பொதுவாக நிறுவனங்கள் தங்களுக்கு உரிமையற்ற பணத்தைப் பெற்றதாக வாதிடுகின்றன. மில்லரின் வழக்கு “தலைகீழ் தவறான கூற்று” ஆகும், இது சிட்டிகுரூப் செலுத்த வேண்டிய பணத்தை வைத்திருந்தது.
சிட்டிகுரூப்பின் தலைமை நிர்வாகி ஜேன் ஃப்ரேசர், மார்ச் 2021 இல் பொறுப்பேற்றதில் இருந்து நியூயார்க்கை தளமாகக் கொண்ட வங்கியின் ஒழுங்குமுறை தோல்விகளை சுத்தம் செய்வதே முதன்மையானதாக மாற்றியுள்ளார்.
வழக்கு US ex rel Miller v Citibank NA, 2வது US சர்க்யூட் மேல்முறையீட்டு நீதிமன்றம், எண். 22-1615.
(நியூயார்க்கில் ஜொனாதன் ஸ்டெம்பலின் அறிக்கை; லெஸ்லி அட்லர் எடிட்டிங்)
