“ஈவுத்தொகை” என்ற சொல் உள்ளது வான்கார்ட் டிவிடெண்ட் பாராட்டு ETFகள் (NYSEMKT: VIG) பெயர். பரிவர்த்தனை-வர்த்தக நிதிக்கு (ETF) ஈவுத்தொகை ஒரு முக்கிய காரணி என்று சில முதலீட்டாளர்கள் நம்புவதற்கு இது வழிவகுக்கும். அவர்கள், ஆனால் பெரும்பாலான வருமான முதலீட்டாளர்கள் பாராட்டும் வகையில் இல்லை.
நீங்கள் வான்கார்ட் டிவிடெண்ட் பாராட்டு ப.ப.வ.நிதியை வாங்குவதற்கு முன், அதன் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க அது ஈவுத்தொகையை எவ்வாறு பயன்படுத்துகிறது என்பதை நீங்கள் புரிந்து கொள்ள வேண்டும்.
உங்களின் காலையை புத்திசாலித்தனமாகத் தொடங்குங்கள்! உடன் எழுந்திரு காலை உணவு செய்தி ஒவ்வொரு சந்தை நாளிலும் உங்கள் இன்பாக்ஸில். இலவசமாக பதிவு செய்யுங்கள் »
வான்கார்ட் டிவிடெண்ட் பாராட்டு ப.ப.வ.நிதி ஒரு குறியீட்டைக் கண்காணிக்கிறது. எனவே, ஒரு பெரிய படக் கண்ணோட்டத்தில், குறியீட்டில் உள்ள அனைத்தையும் அது சொந்தமாக வைத்திருக்கும். எனவே நீங்கள் இங்கே என்ன வாங்குகிறீர்கள் என்பதைப் புரிந்து கொள்ள விரும்பினால், குறியீட்டைப் பார்க்க வேண்டும் எஸ்&பி யுஎஸ் டிவிடெண்ட் க்ரோவர்ஸ் இன்டெக்ஸ்.
பட ஆதாரம்: கெட்டி இமேஜஸ்.
அந்த குறியீட்டுப் பெயரிலிருந்து அது எதைத் தேடுகிறது என்பது பற்றி நீங்கள் ஏற்கனவே ஒரு குறிப்பைப் பெறலாம்: ஈவுத்தொகை விவசாயிகள். ஆனால் அதிக மகசூல் தரும் பங்குகள் கூட தங்கள் ஈவுத்தொகையை அதிகரிக்கலாம். உதாரணமாக, அல்ட்ரியா ஒரு தசாப்தத்திற்கும் மேலாக அதன் ஈவுத்தொகையை ஆண்டுதோறும் அதிகரித்து, அது உயர்ந்த 8.1% ஈவுத்தொகை விளைச்சலைக் கொண்டுள்ளது. வான்கார்ட் டிவிடெண்ட் பாராட்டு ப.ப.வ.நிதியில் அதை உருவாக்கிய 338 பங்குகளில் இதை நீங்கள் காண முடியாது. இது ஒரு அப்பட்டமான மேற்பார்வை போல் தோன்றும். அது இல்லை.
S&P US டிவிடெண்ட் க்ரோவர்ஸ் இன்டெக்ஸ், ஒவ்வொரு ஆண்டும் தொடர்ந்து குறைந்தது 10 வருடங்களாக டிவிடெண்டுகளை அதிகரிக்கும் கொள்கையைப் பின்பற்றும் அமெரிக்க நிறுவனங்களின் செயல்திறனை அளவிட வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது. குறியீட்டில் இருந்து முதல் 25% அதிக மகசூல் தரும் தகுதியுள்ள நிறுவனங்களை இண்டெக்ஸ் விலக்குகிறது.
மேலே உள்ள மேற்கோள் S&P Global இன் குறியீட்டின் தயாரிப்பு விளக்கத்திலிருந்து வான்கார்ட் டிவிடெண்ட் பாராட்டு ப.ப.வ. மிகவும் குறிப்பிடத்தக்க பகுதியை முன்னிலைப்படுத்த: 10 ஆண்டு ஈவுத்தொகை அதிகரிப்பு திரையை கடந்து அதிக மகசூல் தரும் பங்குகள் குறிப்பாக கருத்தில் இருந்து அகற்றப்படும். வான்கார்ட் டிவிடெண்ட் பாராட்டு ப.ப.வ.நிதியின் ஈவுத்தொகை 1.7% மட்டுமே என்பதை விளக்க உதவுகிறது. நிச்சயமாக, அதை விட அதிகம் எஸ்&பி 500 குறியீட்டின் (SNPINDEX: ^GSPC) 1.2%, ஆனால் நீங்கள் ஈவுத்தொகை வருமானத்தைத் தேடுகிறீர்களானால், இந்த பரிவர்த்தனை-வர்த்தக நிதியானது அதன் பெயரில் “ஈவுத்தொகை” என்ற வார்த்தையைக் கொண்டிருந்தாலும் அது உங்களுக்குப் பொருத்தமாக இருக்காது.
வெளிப்படையாகச் சொல்வதென்றால், வான்கார்ட் டிவிடெண்ட் பாராட்டு ப.ப.வ.நிதி ஈவுத்தொகையை ஒரு திரையிடல் கருவியாகப் பயன்படுத்துகிறது. இது இரண்டு முக்கியமான வழிகளில் நடக்கிறது.
விஐஜி விளக்கப்படம்
முதலாவதாக, ஒரு நிறுவனத்தின் வருடாந்திர டிவிடெண்ட் அதிகரிப்பில் கவனம் செலுத்துவது, காலப்போக்கில் வளர்ந்து வரும் நிதி ரீதியாக வலுவான நிறுவனங்களைக் கண்டறிய ஒரு வழியாகும். அது முழுமையான அர்த்தமுள்ளதாக இருக்கிறது; போராடிக்கொண்டிருக்கும் ஒரு நிறுவனம் அதன் ஈவுத்தொகையை ஆண்டுதோறும் அதிகரிக்க முடியாது. எனவே இந்த முறையில் ஈவுத்தொகையைப் பயன்படுத்துவது ஒரு திடமான தொடக்கப் புள்ளியாகும். இருப்பினும், விஷயங்கள் மாறலாம் மற்றும் சில நேரங்களில் வலுவான வணிக வரலாறுகளைக் கொண்ட நிறுவனங்கள் கடினமான காலங்களில் விழும்.
அது ஈவுத்தொகையின் இரண்டாவது பயன்பாட்டைக் கொண்டுவருகிறது, இந்த நேரத்தில் மட்டுமே அது ஈவுத்தொகை மகசூல். வோல் ஸ்ட்ரீட் முன்னோக்கி பார்க்கிறது, மேலும் ஒரு நிறுவனம் போராடுகிறது என்று நம்பினால் அது விலையை குறைக்கும். அது, அதிக மகசூலைத் தள்ளும். இந்த வழியில், மகசூல் முதலீட்டாளர் உணர்வின் தோராயமான அளவீடாக செயல்படுகிறது. ஆனால் இது ஒரு எச்சரிக்கை சமிக்ஞையாகவும் செயல்படுகிறது, அதிக மகசூல் பெரும்பாலும் போராடும் நிறுவனங்களை முன்னிலைப்படுத்துகிறது, அது அவர்களின் ஈவுத்தொகையை குறைக்கும். உதாரணமாக, Altria, அது விற்கும் சிகரெட்டுகளின் அளவு நீண்ட காலமாக குறைந்து வருவதால் அவதிப்பட்டு வருகிறது. அதனால்தான் விளைச்சல் அதிகம்.
எனவே, அதிக மகசூல் கொண்ட டிவிடெண்ட் வளரும் பங்குகளில் 25% தவிர்த்து, வான்கார்ட் டிவிடெண்ட் பாராட்டு ப.ப.வ.நிதி மகசூல் பொறிகளாக இருக்கும் நிறுவனங்களை அகற்ற முயற்சிக்கிறது. அல்லது, ஒருவேளை அதை வைத்து ஒரு சிறந்த வழி, ஒரு உயர் விளைச்சல் பங்கு வணிக ஆபத்து அதை சொந்தமாக நியாயப்படுத்த மிகவும் அதிகமாக இருக்கலாம். எல்லாவற்றிலும், முறை எளிமையானது ஆனால் நேர்த்தியானது. இருப்பினும், இது ஒரு ப.ப.வ.நிதி அல்ல, முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோக்கள் உருவாக்கும் வருவாயில் இருந்து வாழ முயற்சிப்பது குறிப்பாக கவர்ச்சிகரமானதாக இருக்கும்.
வான்கார்ட் டிவிடெண்ட் பாராட்டு ப.ப.வ.நிதியைப் பார்க்கும் முதலீட்டாளர்கள், அதன் பெயரில் “டிவிடென்ட்” என்ற வார்த்தையை ஏன் கொண்டுள்ளது என்பதைப் புரிந்து கொள்ள வேண்டும். ஈவுத்தொகையை ஸ்கிரீனிங் கருவியாகப் பயன்படுத்துவது முக்கியமானது. வருமானம் ஈட்ட முயற்சி செய்வது உண்மையில் இல்லை.
பல போர்ட்ஃபோலியோக்களில் இந்த ப.ப.வ.நிதிக்கு இடம் இருந்தாலும், அதை வாங்குவதற்கு முன் அதை மிகவும் கவனமாக பரிசீலிக்க வேண்டும். நீங்கள் வளர்ச்சியை மையமாகக் கொண்ட முதலீட்டாளராகவோ அல்லது வளர்ச்சி மற்றும் வருமான முதலீட்டாளராகவோ இருந்தால், அது சரியாக இருக்கலாம். நீங்கள் வருமானத்தை மையமாகக் கொண்ட முதலீட்டாளராக இருந்தால், அது உங்களுக்கு நல்ல தேர்வாக இருக்காது.
மிகவும் வெற்றிகரமான பங்குகளை வாங்குவதில் நீங்கள் தவறவிட்டதாக எப்போதாவது உணர்கிறீர்களா? அப்போது நீங்கள் இதைக் கேட்க விரும்புவீர்கள்.
அரிதான சந்தர்ப்பங்களில், எங்கள் நிபுணர் குழு ஆய்வாளர்கள் வெளியிடுகின்றனர் “டபுள் டவுன்” பங்கு அவர்கள் பாப் என்று நினைக்கும் நிறுவனங்களுக்கான பரிந்துரை. முதலீடு செய்வதற்கான வாய்ப்பை நீங்கள் ஏற்கனவே இழந்துவிட்டீர்கள் என்று நீங்கள் கவலைப்பட்டால், தாமதமாகிவிடும் முன் வாங்குவதற்கு இதுவே சிறந்த நேரம். எண்கள் தங்களைப் பற்றி பேசுகின்றன:
அமேசான்: 2010ல் நாங்கள் இரட்டிப்பாகும் போது நீங்கள் $1,000 முதலீடு செய்திருந்தால், உங்களிடம் $21,706 இருக்கும்!*
ஆப்பிள்: 2008ல் நாங்கள் இரட்டிப்பாகும் போது நீங்கள் $1,000 முதலீடு செய்திருந்தால், உங்களிடம் $43,529 இருக்கும்!*
நெட்ஃபிக்ஸ்: 2004ல் நாங்கள் இரட்டிப்பாகும் போது நீங்கள் $1,000 முதலீடு செய்திருந்தால், உங்களிடம் $406,486 இருக்கும்!*
தற்போது, நாங்கள் மூன்று நம்பமுடியாத நிறுவனங்களுக்கு “டபுள் டவுன்” விழிப்பூட்டல்களை வழங்குகிறோம், மேலும் இது போன்ற மற்றொரு வாய்ப்பு விரைவில் கிடைக்காமல் போகலாம்.
3 “டபுள் டவுன்” பங்குகளைப் பார்க்கவும் »
* பங்கு ஆலோசகர் அக்டோபர் 28, 2024 இல் திரும்புகிறார்
குறிப்பிடப்பட்ட எந்த பங்குகளிலும் ரூபன் கிரெக் ப்ரூவருக்கு எந்த நிலையும் இல்லை. மோட்லி ஃபூல் பதவிகளைக் கொண்டுள்ளது மற்றும் வான்கார்ட் டிவிடெண்ட் பாராட்டு ப.ப.வ.நிதியைப் பரிந்துரைக்கிறது. மோட்லி ஃபூலுக்கு வெளிப்படுத்தல் கொள்கை உள்ளது.
இந்த வான்கார்ட் டிவிடெண்ட் பாராட்டு ப.ப.வ.நிதி ஈவுத்தொகையை விட வளர்ச்சிக்கு சிறந்தது தி மோட்லி ஃபூல் மூலம் முதலில் வெளியிடப்பட்டது
