‘அவர் ஒரு கோவர்ட் முதலீட்டாளர்’: கிராண்ட் கார்டோன் கூறுகிறார், வாரன் பபெட்டின் பெரிய முதலீடுகள் அனைத்தும் 1 பண்பு பொதுவானவை
ரியல் எஸ்டேட் மொகுல் கிராண்ட் கார்டோன் வாரன் பபெட் போன்ற புராணக்கதைகளை முதலீடு செய்வதில் தனது கருத்துக்களைப் பகிர்ந்து கொள்ளும்போது கூட, பின்வாங்கத் தெரியவில்லை.
“வாரன் பஃபே பங்குகளை வாங்கவில்லை” என்று கார்டோன் யூடியூப் வீடியோவில் அறிவித்தார். இது ஒரு தைரியமான கூற்று, எல்லா காலத்திலும் மிகவும் வெற்றிகரமான பங்குச் சந்தை முதலீட்டாளர்களில் ஒருவரான பஃபெட் என்று கருதுவது. ஆனால் கார்டோன் தனது நிலைப்பாட்டை விரைவாக தெளிவுபடுத்தினார்.
“வாரன் பபெட் இதுவரை முதலீடு செய்த ஒவ்வொரு நிறுவனமும்-கோகோ கோலா முதல் ஆப்பிள் கம்ப்யூட்டர்ஸ் வரை-அவர் ஒரு நிறுவனத்தில் ஒரு முக்கிய இடத்தைப் பிடித்துக் கொண்டிருந்தார், ஒரு காகிதத்தில் அல்ல” என்று கார்டோன் விளக்கினார்.
பஃபெட்டின் பெர்க்ஷயர் ஹாத்வே (பி.ஆர்.கே.பி) சுமார் 9.3% கோகோ கோலா (கோ) வைத்திருக்கிறது, மேலும் இது சமீபத்திய காலாண்டுகளில் அதன் ஆப்பிள் (ஏஏபிஎல்) பங்குகளை ஒழுங்கமைத்துள்ள நிலையில், கூட்டுறவு இன்னும் தொழில்நுட்ப நிறுவனத்தில் 2% வைத்திருக்கிறது.
கார்டோனின் கூற்றுப்படி, இந்த முதலீடுகளில் ஒரு பொதுவான நூல் உள்ளது.
“அந்த நிறுவனங்கள் அனைவருக்கும் பொதுவான ஒன்று உள்ளது, அது என்ன என்று நீங்கள் நினைக்கிறீர்கள்? பணப்புழக்கம், ”என்றார் கார்டோன். “அவர் [Buffett] ஆப்பிள் கணினிகளில் அவர்களின் பணப்புழக்கம் மிகவும் நிலையானதாக இருக்கும் வரை முதலீடு செய்யவில்லை. அவர் ஒரு கோழை முதலீட்டாளர். உண்மையான சொத்துக்களைக் கொண்ட உண்மையான நிறுவனங்களையும், பணப்புழக்கத்தையும் வாங்க அவர் விரும்புகிறார். அவர் ஒவ்வொரு மாதமும் ஒரு காசோலையை விரும்புகிறார். ”
பஃபெட்டை “கோவர்ட் முதலீட்டாளர்” என்று அழைப்பது ஒரு அவமானம் போல் தோன்றலாம், கார்டோன் அதே லேபிளை தனக்குத்தானே பயன்படுத்துகிறார்.
“நான் ஒரு கோழை முதலீட்டாளர். நான் பங்குகளில் முதலீடு செய்யவில்லை, நான் எப்போதுமே ஒரு கோழை தான், ”கார்டோன் சமீபத்திய பேட்டியில் கூறினார்.
கார்டோனைப் பொறுத்தவரை, பணப்புழக்கம் ராஜா. நம்பகமான பணப்புழக்கத்தை உருவாக்கும் வணிகங்களை வைத்திருப்பது முதலீட்டாளர்களுக்கு நிலையான ஈடுபாடு இல்லாமல் வருவாயைப் பெற அனுமதிக்கிறது-கார்டோன் நீண்டகால செல்வத்திற்கு அவசியமானதாகக் கருதுகிறது.
அவர் கூறியது போல்: “நீங்கள் தூங்கும்போது பணம் சம்பாதிக்க ஒரு வழியைக் கண்டுபிடிக்கவில்லை என்றால், நீங்கள் இறக்கும் வரை வேலை செய்வீர்கள். என் விஷயத்தில், நான் இறக்கும் வரை நான் வேலை செய்யப் போகிறேன், நான் இறந்த பிறகு எனது பணம் வேலை செய்யும். ”
இந்த மூலோபாயத்தை நீங்கள் செயல்படுத்த விரும்பினால், தொடங்குவதற்கு சில எளிய வழிகள் இங்கே.
பணப்புழக்கத்திற்கு முன்னுரிமை அளிக்கும் சொத்துக்களுக்கு வரும்போது, கார்டோனுக்கு தெளிவான பிடித்த – ரியல் எஸ்டேட் உள்ளது.
“நான் வாங்கும் ரியல் எஸ்டேட் போல – பணப்புழக்கத்தை ஏற்படுத்தும் பொருட்களை மட்டுமே நீங்கள் வாங்குகிறீர்கள்” என்று கார்டோன் யூடியூபர் லோகன் பாலிடம் 2019 ஆம் ஆண்டு இம்பல்ஸிவ் போட்காஸ்டில் தோன்றியபோது கூறினார்.
கார்டோன் தனது முதலீடுகளின் ஆயுள் குறித்து விவரித்தார். “நான் வாங்கும் ரியல் எஸ்டேட் அழிக்க முடியாதது,” என்று அவர் கூறினார். ஏன் என்று பால் கேட்டபோது, கார்டோன் தனது சொத்துக்கள் ஒரு மாதத்திற்கு, 500 1,500 வாடகையை ஈட்டுகின்றன, என்ன நடந்தாலும், அந்த வாடகைகள் அந்த நிலைக்கு கீழே இறங்க வாய்ப்பில்லை என்று விளக்கினார்.
கார்டோன் ஒரு திடமான புள்ளியை உருவாக்குகிறது. உயர்தர பண்புகள் முதலீட்டாளர்களுக்கு செயலற்ற வருமானத்தின் நிலையான நீரோட்டத்தை வழங்க முடியும், இது பெரும்பாலும் காலப்போக்கில் பணவீக்கத்துடன் சரிசெய்கிறது. கூடுதலாக, பணவீக்கம் சொத்து மதிப்புகளை அதிகமாக்குகிறது, இது பொருட்கள், உழைப்பு மற்றும் நிலங்களின் உயரும் செலவுகளை பிரதிபலிக்கிறது.
சிறந்த பகுதி? இந்த மூலோபாயத்தைப் பயன்படுத்த நீங்கள் கார்டோன் போன்ற ஒரு ரியல் எஸ்டேட் மொகலாக இருக்க தேவையில்லை. ஒரு பிரபலமான விருப்பம் பொதுவில் வர்த்தகம் செய்யப்படும் ரியல் எஸ்டேட் முதலீட்டு அறக்கட்டளைகள் (REIT கள்), இது வருமானம் உற்பத்தி செய்யும் சொத்துக்களை சொந்தமாகக் கொண்டுள்ளது, குத்தகைதாரர்களிடமிருந்து வாடகை சேகரிக்கிறது, மேலும் அந்த வருமானத்தின் ஒரு பகுதியை பங்குதாரர்களுக்கு ஈவுத்தொகைகளாக விநியோகிக்கிறது.
மற்றொரு மாற்று ரியல் எஸ்டேட் க்ரூட்ஃபண்டிங் தளங்கள், இது அன்றாட முதலீட்டாளர்கள் வாடகை சொத்துக்களில் பங்குகளை சொந்தமாக செலுத்த அனுமதிக்காமல் அல்லது சொத்து நிர்வாகத்தின் பொறுப்புகள் இல்லாமல் அனுமதிக்கிறது. உங்கள் விருப்பங்களைப் பொறுத்து, நீங்கள் குடியிருப்பு சொத்துக்கள், மளிகை வணிக ரீதியான வணிக ரியல் எஸ்டேட் அல்லது விவசாய நிலங்களுக்கு வெளிப்பாடு பெறலாம், இவை அனைத்தும் நுழைவதற்கான பாரம்பரிய தடைகள் இல்லாமல்.
மேலும் வாசிக்க: வணிக ரியல் எஸ்டேட் 25 ஆண்டுகளாக பங்குச் சந்தையை வீழ்த்தியுள்ளது – ஆர்வமுள்ள முதலீட்டாளர்கள் வால்மார்ட், முழு உணவுகள் அல்லது க்ரோகரின் நில உரிமையாளராக எப்படி மாற முடியும் என்பது இங்கே
அதிக மகசூல் சேமிப்புக் கணக்குகள் உங்கள் நிதியை அணுகும்போது செயலற்ற வருமானத்தை ஈட்ட குறைந்த ஆபத்துள்ள வழியை வழங்குகின்றன. இந்த கணக்குகள் பொதுவாக பாரம்பரிய சேமிப்புக் கணக்குகளை விட அதிக வட்டி விகிதங்களை வழங்குகின்றன, இது நீண்ட கால முதலீடுகளில் அதைப் பூட்டத் தேவையில்லாமல் உங்கள் பணத்தை வளர அனுமதிக்கிறது. குறைந்த முயற்சி அல்லது ஆபத்துடன் செயலற்ற வருமானத்தின் பாதுகாப்பான, திரவ மூலத்தை விரும்புவோருக்கு இந்த விருப்பம் சிறந்தது.
இந்த நாட்களில், சில வங்கிகளும் நிதி நிறுவனங்களும் 4.5%க்கு மேல் செலுத்தும் அதிக மகசூல் சேமிப்புக் கணக்குகளை வழங்குகின்றன.
யு.எஸ். இந்த காப்பீடு வங்கி தோல்வியுற்றால், அவற்றின் நிதி பாதுகாப்பானது மற்றும் அணுகக்கூடியது என்பதை உறுதிசெய்கிறது.
நாள் முடிவில், வென்ற நிறுவனங்களைத் தேர்ந்தெடுப்பதில் புகழ்பெற்ற வெற்றி இருந்தபோதிலும், பெரும்பாலான முதலீட்டாளர்களுக்கு இது சரியான அணுகுமுறை என்று பபெட் நம்பவில்லை என்பதை நினைவில் கொள்ளுங்கள்.
“சராசரி நபர் பங்குகளை எடுக்க முடியும் என்று நான் நினைக்கவில்லை,” என்று அவர் பெர்க்ஷயரின் 2021 பங்குதாரர்கள் கூட்டத்தில் அப்பட்டமாகக் கூறினார்.
அதற்கு பதிலாக, பபெட் மிகவும் எளிமையான உத்தி, பிரபலமாகக் கூறி, “என் பார்வையில், பெரும்பாலான மக்களுக்கு, எஸ் அண்ட் பி 500 குறியீட்டு நிதியை சொந்தமாக்குவது மிகச் சிறந்த விஷயம்.”
இந்த அணுகுமுறை முதலீட்டாளர்களுக்கு பல்வேறு தொழில்களில் அமெரிக்காவின் 500 மிகப்பெரிய நிறுவனங்களுக்கு வெளிப்பாட்டை அளிக்கிறது, இது நிலையான கண்காணிப்பு அல்லது செயலில் வர்த்தகம் தேவையில்லாமல் பன்முகப்படுத்தப்பட்ட வெளிப்பாட்டை வழங்குகிறது.
இந்த மூலோபாயத்தில் பஃபெட் மிகவும் வலுவாக நம்புகிறார், அவர் இறந்த பிறகு தனது மனைவியின் பரம்பரை 90% பரம்பரை “மிகக் குறைந்த விலை எஸ் அண்ட் பி 500 குறியீட்டு நிதியில்” முதலீடு செய்ய அறிவுறுத்தியுள்ளார்.
இந்த அணுகுமுறையின் அழகு அதன் அணுகல் – செல்வத்தைப் பொருட்படுத்தாமல் எவரும் அதைப் பயன்படுத்திக் கொள்ளலாம். சிறிய அளவு கூட காலப்போக்கில் வளரக்கூடும், மேலும் சில பயன்பாடுகள் உங்கள் உதிரி மாற்றத்துடன் ஒரு எஸ் அண்ட் பி 500 ப.ப.வ.நிதியில் முதலீடு செய்ய உங்களை அனுமதிக்கின்றன, இதனால் உலகின் நிதி உயரடுக்குடன் செல்வத்தை உருவாக்குவது முன்னெப்போதையும் விட எளிதாக்குகிறது.
இந்த கட்டுரை தகவல்களை மட்டுமே வழங்குகிறது மற்றும் ஆலோசனையாக கருதப்படக்கூடாது. இது எந்த வகையான உத்தரவாதமும் இல்லாமல் வழங்கப்படுகிறது.