வான்கார்டிடம் 80க்கும் மேற்பட்ட குறைந்த விலை பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதிகள் (ETFகள்) உள்ளன, அவை முதலீட்டாளர்களை பங்கு, நிலையான வருமானம் மற்றும் பிற தயாரிப்புகளுக்கு வெளிப்படுத்துகின்றன. ஆனால் கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளில் சிறப்பாகச் செயல்பட்ட ப.ப.வ.நிதிகள் வான்கார்ட் தகவல் தொழில்நுட்ப ப.ப.வ (NYSEMKT: VGT)தி வான்கார்ட் மெகா கேப் வளர்ச்சி ETF (NYSEMKT: MGK)மற்றும் வான்கார்ட் ரஸ்ஸல் 1000 வளர்ச்சி ETF (நாஸ்டாக்: வோங்).
இந்த மூன்று ஃபண்டுகளும் கடந்த ஆண்டில் 25%க்கும் அதிகமாகவும், கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளில் சராசரியாக 18% முதல் 22% வரையிலான வருடாந்திர வருமானம் மற்றும் கடந்த தசாப்தத்தில் 16% முதல் 20% வரையிலான வருடாந்திர வருவாயைப் பெற்றுள்ளன. அவர்கள் 0.1% அல்லது அதற்கும் குறைவான செலவின விகிதங்களைக் கொண்டுள்ளனர், அதாவது முதலீட்டாளர்கள் ஒவ்வொரு $1,000 முதலீடு செய்வதற்கும் $1க்கு மேல் ஆண்டுக் கட்டணத்தைச் செலுத்துவதில்லை.
இந்த நிதிகள் ஏன் தொடர்ந்து வெற்றி பெற வேண்டும் என்பதை இங்கே காணலாம் எஸ்&பி 500 வரும் ஆண்டுகளுக்கு.
மிகப்பெரிய மற்றும் சிறந்தவற்றில் பந்தயம் கட்டுதல்
வான்கார்ட் தகவல் தொழில்நுட்ப ப.ப.வ.நிதி தொழில்நுட்பத் துறையின் செயல்திறனைப் பிரதிபலிக்கிறது. மைக்ரோசாப்ட், ஆப்பிள்மற்றும் என்விடியா அனைத்தும் தொழில்நுட்ப பங்குகளாக வகைப்படுத்தப்படுகின்றன, அதேசமயம் “தொழில்நுட்ப பங்குகள்” என்று அடிக்கடி கருதப்படும் சில நிறுவனங்கள் வெவ்வேறு துறைகளில் இருக்கலாம்.
உதாரணமாக, அமேசான் மற்றும் டெஸ்லா நுகர்வோர் விருப்பப்படி வகைப்படுத்தப்படுகின்றன, மற்றும் எழுத்துக்கள், மெட்டா இயங்குதளங்கள்மற்றும் நெட்ஃபிக்ஸ் தகவல் தொழில்நுட்ப ப.ப.வ. இருப்பினும், அவை அனைத்தும் Mega Cap Growth ETF மற்றும் Russell 1000 Growth ETF ஆகியவற்றின் பங்குகளாகும்.
மெகா கேப் க்ரோத் ஈடிஎஃப் ரஸ்ஸல் 1000 க்ரோத் இடிஎஃப் இல் உள்ள 396 உடன் ஒப்பிடும்போது வெறும் 71 ஹோல்டிங்ஸைக் கொண்டுள்ளது, இது பெரிய மாதிரி அளவிலிருந்து வளர்ச்சிப் பங்குகளை வடிகட்டுகிறது. இது மிகப்பெரிய நிறுவனங்களில் Mega Cap Growth ETFக்கு சற்று அதிக செறிவுகளை அளிக்கிறது. இருப்பினும், ரஸ்ஸல் 1000 வளர்ச்சி ப.ப.வ.நிதியானது நீங்கள் அதிக பல்வகைப்படுத்தலில் ஆர்வமாக இருந்தால் சிறந்த தேர்வாக இருக்கும்.
மூன்று நிதிகளுக்கு இடையே வேறுபாடுகள் இருந்தபோதிலும், மிகப்பெரிய வளர்ச்சி பங்குகளின் அளவு இந்த ப.ப.வ.நிதிகளை ஏற்றம் அல்லது ஒரு சில நிறுவனங்களின் செயல்திறனின் அடிப்படையில் ஏற்றம் அடையச் செய்கிறது. தகவல் தொழில்நுட்ப ப.ப.வ.நிதியானது மைக்ரோசாப்ட், ஆப்பிள் மற்றும் என்விடியாவில் 47.1% செறிவைக் கொண்டுள்ளது. Mega Cap Growth ETF ஆனது அந்த மூன்று பங்குகளில் 37.8% எடையைக் கொண்டுள்ளது, மேலும் Russell 1000 Growth ETF 34.5% எடையைக் கொண்டுள்ளது.
தகவல் தொழில்நுட்ப ப.ப.வ.நிதிக்கு 61% மற்றும் ரஸ்ஸல் 1000 வளர்ச்சி ப.ப.வ.நிதிக்கு 59.8% உடன் ஒப்பிடும்போது மெகா கேப் வளர்ச்சி ப.ப.வ.நிதியானது அதன் 10 பெரிய பங்குகளில் 62.9% எடையைக் கொண்டுள்ளது. முதலீட்டாளர்கள் பல்வகைப்படுத்தலுக்காக ப.ப.வ.நிதிகளுக்கு ஈர்க்கலாம். ஆனால், இந்த மூன்று ப.ப.வ.நிதிகளும், மற்ற பங்குகளில் தங்கள் ஒதுக்கீடுகளை இன்னும் சமமாகப் பரப்புவதற்குப் பதிலாக, தங்களின் அதிகப்படியான ஆதாயங்களுக்காக நன்றி தெரிவிக்கும் வகையில் அவற்றின் மேல் பங்குகளைக் கொண்டுள்ளன.
வெற்றி சூத்திரங்கள்
மைக்ரோசாப்ட், ஆப்பிள் மற்றும் என்விடியா தொடர்ந்து வெற்றி பெற்றால், மூன்று ப.ப.வ.நிதிகளும் தங்கள் செயல்திறனைத் தக்கவைத்துக் கொள்வதற்கான எளிய வழி. எஸ்&பி 500. அந்த மூன்று நிறுவனங்களும் நீண்ட காலத்திற்கு குளிர்ச்சியடைந்தால், இந்த ப.ப.வ.நிதிகள் இத்தகைய ஈர்க்கக்கூடிய ஆதாயங்களைப் பெறுவது மிகவும் கடினமாக இருக்கும்.
வெற்றிபெறும் பங்குகள் வருவாய் வளர்ச்சி மற்றும் பிரீமியம் மதிப்பீட்டை இணைக்க முனைகின்றன. ஒரு நிறுவனம் ஈர்க்கக்கூடிய கிளிப்பில் வருவாயை வளர்க்க முடியும், ஆனால் பங்கு நன்றாகச் செயல்பட, சந்தை அந்த வளர்ச்சிக்கு வெகுமதி அளிக்க வேண்டும். எதிர்கால வளர்ச்சிக்கான ஓடுபாதை இல்லாத தற்காலிக செயல்திறன் கூர்முனை கொண்ட நிறுவனங்கள் அவற்றின் பங்கு விலைகள் நலிவடைவதைக் காணலாம். மைக்ரோசாப்ட், ஆப்பிள் மற்றும் என்விடியா ஆகியவை எதிர்கால வளர்ச்சிக்கான ஓடுபாதையைக் கொண்டுள்ளன, ஆனால் முற்றிலும் வேறுபட்ட வழிகளில்.
மைக்ரோசாப்ட் கிளவுட் உள்கட்டமைப்பு மற்றும் நிறுவன மென்பொருள் முழுவதும் செயற்கை நுண்ணறிவை (AI) பணமாக்குகிறது. இது அதன் புதிய மற்றும் மரபு வணிக அலகுகளில் விளிம்பு விரிவாக்கத்தைக் காண்கிறது. இது AI முதலீடுகளை அதிகரித்து வருகிறது. மைக்ரோசாப்ட் பல வழிகளில் முதலீட்டாளர்களுக்கு வெகுமதி அளிக்கக்கூடிய ஒரு சமநிலையான வணிகத்தைக் கொண்டுள்ளது — பொருளாதாரம் என்ன செய்தாலும் இழுக்க நிறைய நெம்புகோல்களை அளிக்கிறது.
ஆண்டின் தொடக்கத்தில், ஆப்பிள் பங்கு வீழ்ச்சியடைந்து, முக்கிய குறியீடுகளை கடுமையாகக் குறைத்தது. இருப்பினும், அது இனி இல்லை, ஏனெனில் அதன் தயாரிப்புகள் மூலம் Apple இன் சாத்தியமான AI பணமாக்குதலைப் பற்றி சந்தை உற்சாகமடைகிறது, இது வணிகத்தின் தயாரிப்புகளின் பக்கத்திற்கு மிகவும் தேவையான வளர்ச்சியை செலுத்தக்கூடும். பல ஆண்டுகளாக, ஆப்பிள் பங்குகளை திரும்பப்பெறுதல் மற்றும் ஆப்பிள் பே, ஆப்பிள் மியூசிக் மற்றும் ஐக்ளவுட் போன்ற சேவைகளை வருவாய் வளர்ச்சிக்காக நம்பியுள்ளது. AI-இயங்கும் ஃபோன்களில் இருந்து ஆப்பிள் வருவாயை அதிகரிக்க முடிந்தால், நீண்ட கால முதலீட்டாளர்கள் எதிர்பார்க்கும் வளர்ச்சியின் வேகத்திற்கு வணிகம் திரும்ப உதவலாம் மற்றும் பங்குகள் சந்தையை தொடர்ந்து வெல்ல அனுமதிக்கும்.
என்விடியா ஒரு உயர்-விளிம்பு பணப் பசுவாகும், இது AI- எரிபொருள் வளர்ச்சி சந்தையின் சந்தைப் பிரியமாக இருந்து வருகிறது. பங்குகள் எல்லா இடங்களிலும் உள்ளது — ஜூன் மாதத்தில் ஒரு பங்கு $130ஐத் தாண்டியது, இந்த மாத தொடக்கத்தில் ஒரு பங்கு $100க்குக் கீழே சரிந்தது, இப்போது சில வாரங்களுக்குப் பிறகு ஒரு பங்கு $130க்கு திரும்பியுள்ளது. வருவாய் வளர்ச்சி மற்றும் மதிப்பீட்டு விரிவாக்கம் ஆகிய இரண்டிலும் நிறுவனம் பயனடைந்துள்ளது. கடந்த மூன்று ஆண்டுகளில், நீர்த்த EPS 426% மற்றும் பங்கு 489% உயர்ந்துள்ளது. என்விடியா அதன் வளர்ச்சி விகிதத்தை தக்க வைத்துக் கொண்டால், பங்கு சந்தையை எளிதில் நசுக்க முடியும் மற்றும் விவாதிக்கப்பட்ட மூன்று வான்கார்ட் ப.ப.வ.
முக்கிய வாடிக்கையாளர்கள் மற்றும் போட்டியாளர்களிடமிருந்து குறைந்த தேவை காரணமாக என்விடியா அதன் AI குமிழி வெடிப்பதைக் காணும் ஆரம்ப கட்டத்தில் இருக்கலாம் என்ற கவலைகள் உள்ளன, இது லாப வரம்புகளை சுருக்கி குறைந்த வருவாய் வளர்ச்சிக்கு வழிவகுக்கும். அதன் இறுதிச் சந்தைகளின் சுழற்சியைக் கருத்தில் கொண்டு, என்விடியா பங்குகள் குறுகிய காலத்தில் எதையும் செய்ய முடியும். இருப்பினும், நீண்ட காலத்திற்கு, பல இறுதிச் சந்தைகளைப் பணமாக்குவதற்கு இது ஏராளமான வழிகளைக் கொண்டுள்ளது, இது சிறந்த வான்கார்ட் வளர்ச்சி ப.ப.வ.நிதிகளின் பல ஆண்டு செயல்திறனுக்கு உதவும் ஒரு பயனுள்ள வேட்பாளராக அமைகிறது.
நிலையற்ற தன்மை பிரதேசத்துடன் வருகிறது
அவற்றின் செயல்பாட்டுத் திறமைக்கு மேலதிகமாக, மைக்ரோசாப்ட், ஆப்பிள் மற்றும் என்விடியா அனைத்தும் தங்கள் இருப்புநிலைக் குறிப்பில் நீண்ட கால கடனைக் காட்டிலும் அதிக பணம், பணச் சமமானவை மற்றும் சந்தைப்படுத்தக்கூடிய பத்திரங்களைக் கொண்டுள்ளன. பொருளாதார சுழற்சியைப் பொருட்படுத்தாமல் மூன்று நிறுவனங்களும் சந்தைப் பங்கைப் பெற பணப்புழக்கம் உதவும், இது மந்தநிலையின் போது திட்டங்களை ரத்து செய்ய வேண்டிய நிறுவனங்களை விட பெரிய நன்மையாகும்.
மூன்று வான்கார்ட் ப.ப.வ.நிதிகளும் பல்வேறு மெகா-கேப் வளர்ச்சி பங்குகளை தேடும் முதலீட்டாளர்களுக்கு சிறந்த தேர்வுகளாகும். இருப்பினும், மிகப் பெரிய ஹோல்டிங்குகள் பல விலை உயர்ந்ததாகிவிட்டன, இது காலாண்டு முடிவுகள் ஏமாற்றமளித்தால் குறுகிய காலத்தில் அதிக ஏற்ற இறக்கத்திற்கு வழிவகுக்கும். எனவே, அதிக ஆபத்து சகிப்புத்தன்மை மற்றும் குறைந்தபட்சம் மூன்று முதல் ஐந்து வருட முதலீட்டு கால எல்லை உள்ளவர்கள் மட்டுமே இந்த நிறுவனங்களை இப்போது அணுக வேண்டும்.
வான்கார்ட் வேர்ல்ட் ஃபண்ட் – வான்கார்ட் தகவல் தொழில்நுட்ப ப.ப.வ.நிதியில் $1,000 முதலீடு செய்ய வேண்டுமா?
வான்கார்ட் வேர்ல்ட் ஃபண்ட் – வான்கார்ட் தகவல் தொழில்நுட்ப ப.ப.வ.நிதியில் பங்குகளை வாங்குவதற்கு முன், இதைக் கவனியுங்கள்:
தி மோட்லி ஃபூல் பங்கு ஆலோசகர் ஆய்வாளர் குழு அவர்கள் நம்புவதை அடையாளம் கண்டுள்ளது 10 சிறந்த பங்குகள் முதலீட்டாளர்கள் இப்போது வாங்கலாம்… மற்றும் வான்கார்ட் வேர்ல்ட் ஃபண்ட் – வான்கார்ட் தகவல் தொழில்நுட்ப ப.ப.வ.நிதி அவற்றில் ஒன்று அல்ல. வெட்டப்பட்ட 10 பங்குகள் வரவிருக்கும் ஆண்டுகளில் அசுர வருமானத்தை உருவாக்கலாம்.
எப்போது என்று கருதுங்கள் என்விடியா ஏப்ரல் 15, 2005 அன்று இந்தப் பட்டியலை உருவாக்கியது… எங்கள் பரிந்துரையின் போது நீங்கள் $1,000 முதலீடு செய்திருந்தால், உங்களிடம் $786,169 இருக்கும்!*
பங்கு ஆலோசகர் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்குவதற்கான வழிகாட்டுதல், ஆய்வாளர்களிடமிருந்து வழக்கமான புதுப்பிப்புகள் மற்றும் ஒவ்வொரு மாதமும் இரண்டு புதிய பங்குத் தேர்வுகள் உட்பட, வெற்றிக்கான எளிதாகப் பின்பற்றக்கூடிய வரைபடத்தை முதலீட்டாளர்களுக்கு வழங்குகிறது. தி பங்கு ஆலோசகர் சேவை உள்ளது நான்கு மடங்குக்கு மேல் 2002ல் இருந்து S&P 500 திரும்ப வந்தது*.
10 பங்குகளைப் பார்க்கவும் »
*ஆகஸ்ட் 26, 2024 இல் பங்கு ஆலோசகர் திரும்புகிறார்
Alphabet இன் நிர்வாகியான Suzanne Frey, The Motley Fool இன் இயக்குநர்கள் குழுவில் உறுப்பினராக உள்ளார். சந்தை மேம்பாட்டிற்கான முன்னாள் இயக்குநரும், Facebook இன் செய்தித் தொடர்பாளருமான Randi Zuckerberg மற்றும் Meta Platforms CEO மார்க் ஜுக்கர்பெர்க்கின் சகோதரி, The Motley Fool இன் இயக்குநர்கள் குழுவில் உறுப்பினராக உள்ளார். அமேசான் துணை நிறுவனமான ஹோல் ஃபுட்ஸ் மார்க்கெட்டின் முன்னாள் CEO ஜான் மேக்கி, தி மோட்லி ஃபூலின் இயக்குநர்கள் குழுவில் உறுப்பினராக உள்ளார். டேனியல் ஃபோல்பருக்கு குறிப்பிடப்பட்ட எந்த பங்குகளிலும் எந்த நிலையும் இல்லை. Motley Fool ஆனது Alphabet, Amazon, Apple, Meta Platforms, Microsoft, Netflix, Nvidia மற்றும் Tesla ஆகியவற்றில் நிலைகளைக் கொண்டுள்ளது மற்றும் பரிந்துரைக்கிறது. மோட்லி ஃபூல் பின்வரும் விருப்பங்களைப் பரிந்துரைக்கிறது: நீண்ட ஜனவரி 2026ல் மைக்ரோசாப்ட் $395 அழைப்புகள் மற்றும் மைக்ரோசாப்டில் குறுகிய ஜனவரி 2026 $405 அழைப்புகள். மோட்லி ஃபூலுக்கு ஒரு வெளிப்படுத்தல் கொள்கை உள்ளது.
கணிப்பு: கடந்த 5 ஆண்டுகளில் வான்கார்டின் 3 சிறப்பாகச் செயல்படும் ப.ப.வ.நிதிகள் அடுத்த 5 ஆண்டுகளில் S&P 500ஐயும் முறியடிக்கும் என்பது தி மோட்லி ஃபூலால் முதலில் வெளியிடப்பட்டது.