நீண்ட கால முதலீட்டு வெற்றிக்கான சிறந்த வாய்ப்பு பன்முகப்படுத்தப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவைக் கொண்டிருப்பதாகும். பெரும்பாலான முதலீட்டாளர்களுக்கு, தொழில், அளவு மற்றும் பிற காரணிகளில் மாறுபடும் 25 முதல் 30 பங்குகளின் குழுவாகும். ஆனால் பரிவர்த்தனை-வர்த்தக நிதிகளைச் சேர்ப்பது (ETFs) இந்த உத்தியை பல நிலைகளில் கொண்டு வரலாம், நூற்றுக்கணக்கான அல்லது ஆயிரக்கணக்கான பங்குகளுக்கு வெளிப்பாட்டை வழங்கும் அதே வேளையில் ஆபத்தை குறைக்கலாம்.
ஒரு பங்கு மீது பந்தயம் கட்டாமல் அல்லது ஒரு சிறிய குழுவில் அதிக பணத்தை வைக்காமல், குறிப்பிட்ட போக்குகள் அல்லது முதலீட்டு வகைகளில் இருந்து பயனடைய முதலீட்டாளர்கள் வாங்கக்கூடிய முக்கிய ப.ப.வ.நிதிகள் உள்ளன. ஒரு சிறந்த உதாரணம் குளோபல் X செயற்கை நுண்ணறிவு & தொழில்நுட்பம் ETFஇது முதலீட்டாளர்களுக்கு செயற்கை நுண்ணறிவு (AI) பங்குகளை வெளிப்படுத்துகிறது மற்றும் கடந்த ஆண்டில் சந்தையை வென்றுள்ளது.
இது சில முதலீட்டாளர்களை ஈர்க்கும். ஆனால் ஒவ்வொரு முதலீட்டாளரின் போர்ட்ஃபோலியோவிலும் பிற ப.ப.வ.நிதிகள் உள்ளன.
1. சந்தையை சொந்தமாக்குதல்
சந்தையை விளையாடுவதற்கான சிறந்த வழிகளில் ஒன்று சந்தையை சொந்தமாக்குவது. ஆனால் அங்குள்ள ஒவ்வொரு பங்குகளிலும் அல்லது ஒவ்வொரு பங்குகளிலும் முதலீடு செய்வதற்குப் பதிலாக எஸ்&பி 500 குறியீட்டு, பொதுவாக முதலீட்டாளர்கள் “சந்தை” என்று குறிப்பிடும் போது, அதைக் கண்காணிக்கும் ப.ப.வ.நிதியை வாங்குவதன் மூலம் உங்கள் வாழ்க்கையை மிகவும் எளிதாக்கலாம்.
சந்தையை வெல்வது எளிதல்ல. சுறுசுறுப்பாக நிர்வகிக்கப்படும் பெரும்பாலான நிதிகள் அதைச் செய்ய முடியாது, மேலும் துவக்குவதற்கு நீங்கள் அவர்களுக்கு பணம் செலுத்த வேண்டும். பெரும்பாலான முதலீட்டாளர்களுக்கு, S&P 500 இல் உள்ள அனைத்துப் பங்குகளையும் கொண்ட ப.ப.வ.நிதியின் பங்குகளை சொந்தமாக வைத்திருப்பது அர்த்தமுள்ளதாக இருக்கும், மேலும் அது உங்களுக்காக வேலை செய்யட்டும், காலப்போக்கில் ஆதாயம் மற்றும் கூட்டும்.
தி வான்கார்ட் S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO) ஒரு உன்னதமான S&P 500 ETF, இது ஒரு சிறந்த தேர்வாகும். வலுவான வான்கார்ட் பிராண்ட் பெயர் மற்றும் குறைந்த செலவு விகிதம் 0.03% மட்டுமே உள்ளது, அதேசமயம் இதே போன்ற ப.ப.வ.நிதிகளின் சராசரி 0.78% ஆகும். அதாவது, உங்கள் ஆதாயங்களை நீங்கள் அதிகமாக வைத்திருக்கிறீர்கள்.
குறியீட்டைப் போலவே, இந்த ப.ப.வ.நிதியும் எடையுள்ளதாக இருக்கிறது, எனவே பெரிய சந்தைத் தொப்பிகளைக் கொண்ட பங்குகள் அதிக முன்னிலையில் உள்ளன. மேல் பங்குகள் அடங்கும் ஆப்பிள் மற்றும் மைக்ரோசாப்ட்ஆனால் நீங்கள் நிதியில் உள்ள மற்ற 498 அல்லது அதற்கு மேற்பட்டவற்றைப் பெறுவீர்கள்.
வான்கார்ட் ப.ப.வ.நிதி, குறியீட்டைப் போலவே, அதிக முக்கிய ப.ப.வ.நிதிகளுடன் வரக்கூடிய தீவிர ஏற்ற இறக்கம் இல்லாமல் நிலையான வளர்ச்சியை வழங்குகிறது. நான் மேலே பயன்படுத்திய எடுத்துக்காட்டில், AI ETF, பெரும்பாலான AI ETFகளைப் போலவே, இந்த ஆண்டு சந்தையில் பின்தங்கி உள்ளது. காலப்போக்கில் அது சந்தையை வெல்லலாம் அல்லது வெல்லாமல் போகலாம், ஆனால் நிலையான ஆதாயங்களை எதிர்பார்க்கும் முதலீட்டாளர்கள் நீண்ட கால ஏற்ற இறக்கம் மற்றும் அபாயத்தை சமாளிக்க விரும்பவில்லை.
வாரன் பஃபெட் ஒரு S&P 500 ETF ஐ வாங்க பரிந்துரைக்கிறார், மேலும் அவர் வான்கார்ட் உட்பட இரண்டு வேறுபட்டவற்றை வைத்திருக்கிறார். நீண்ட கால முதலீட்டாளர்களுக்கு, ரிஸ்க்கைக் குறைக்கும் அதே வேளையில், தங்கள் பணத்தை அதிகப்படுத்திக் கொள்ள நினைக்கிறார்கள்.
2. சந்தையை வெல்வது
மிகவும் சுறுசுறுப்பாக நிர்வகிக்கப்படும் நிதிகள் சந்தையை வெல்லாது, ஆனால் வளர்ச்சியை மையமாகக் கொண்ட குறியீட்டு நிதிகள் உள்ளன, மேலும் அவை அதிக ஆபத்துடன் வருவதில்லை. தி வான்கார்ட் வளர்ச்சி ETF (NYSEMKT: VUG) சுமார் 200 தொழில்துறை-முன்னணி பங்குகளை வெளிப்படுத்தி, தெளிவான வெற்றியாளராக உள்ளது. S&P 500 நிதியைப் போலவே, இது ஒரு குறியீட்டை பிரதிபலிக்கிறது. இந்த வழக்கில், இது CRSP US Large Cap Growth Index.
இது நிலையான S&P 500 ETFக்கு மிகவும் ஒத்திருக்கிறது, ஆனால் இது முதல் 200 பங்குகளை நீக்குகிறது. உங்கள் பங்குகளை பல்வகைப்படுத்த இது இன்னும் பெரிய அளவிலான பங்குகளாகும், மேலும் இவை நிறுவப்பட்ட தொழில்துறை தலைவர்கள், எனவே அதிக ஆபத்து இருக்கும்போது, அது இன்னும் குறைவாக உள்ளது.
“வளர்ச்சி” மோனிகர் உங்களை பயமுறுத்த வேண்டாம். இது ஒரு உண்மையான வளர்ச்சிக் குழுவை விட பெரிய தொப்பி குழுவாகும், எனவே அதன் உயர்மட்ட பங்குகள் S&P 500 போன்ற பங்குகளை உள்ளடக்கியது. எலி லில்லி மற்றும் விசா.
அதன் செலவு விகிதம் 0.04% அதிகமாக உள்ளது, ஆனால் இது இன்னும் இதே போன்ற ப.ப.வ.நிதிகளின் சராசரியை விட மிகவும் குறைவாக உள்ளது, இது 0.95% ஆகும்.
இறுதியாக, காலப்போக்கில், வளர்ச்சி ETF S&P 500 ஐ விட அதிகமாக உள்ளது.
நீண்ட காலமாக, அது பல கூடுதல் டாலர்களாக மொழிபெயர்க்கப்பட்டுள்ளது.
பெரும்பாலான முதலீட்டாளர்கள் இந்த இரண்டு ப.ப.வ.நிதிகளையும் கொண்டிருப்பது அர்த்தமுள்ளதாக இருக்கிறது, வளர்ச்சி ப.ப.வ.நிதி மூலம் ஆதாயங்களை அதிகப்படுத்தும் அதே வேளையில் S&P 500 குறியீட்டின் நிலையான நம்பகத்தன்மையிலிருந்து பயனடைகிறது.
நீங்கள் இப்போது வான்கார்ட் S&P 500 ETF இல் $1,000 முதலீடு செய்ய வேண்டுமா?
Vanguard S&P 500 ETFல் பங்குகளை வாங்கும் முன், இதைக் கவனியுங்கள்:
தி மோட்லி ஃபூல் பங்கு ஆலோசகர் ஆய்வாளர் குழு அவர்கள் நம்புவதை அடையாளம் கண்டுள்ளது 10 சிறந்த பங்குகள் முதலீட்டாளர்கள் இப்போது வாங்கலாம்… மற்றும் Vanguard S&P 500 ETF அவற்றில் ஒன்று அல்ல. வெட்டப்பட்ட 10 பங்குகள் வரவிருக்கும் ஆண்டுகளில் அசுர வருமானத்தை உருவாக்கலாம்.
எப்போது என்று கருதுங்கள் என்விடியா ஏப்ரல் 15, 2005 அன்று இந்தப் பட்டியலை உருவாக்கியது… எங்கள் பரிந்துரையின் போது நீங்கள் $1,000 முதலீடு செய்திருந்தால், உங்களிடம் $758,227 இருக்கும்!*
பங்கு ஆலோசகர் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்குவதற்கான வழிகாட்டுதல், ஆய்வாளர்களிடமிருந்து வழக்கமான புதுப்பிப்புகள் மற்றும் ஒவ்வொரு மாதமும் இரண்டு புதிய பங்குத் தேர்வுகள் உட்பட, வெற்றிக்கான எளிதாகப் பின்பற்றக்கூடிய வரைபடத்தை முதலீட்டாளர்களுக்கு வழங்குகிறது. தி பங்கு ஆலோசகர் சேவை உள்ளது நான்கு மடங்குக்கு மேல் 2002ல் இருந்து S&P 500 திரும்ப வந்தது*.
10 பங்குகளைப் பார்க்கவும் »
*ஆகஸ்ட் 22, 2024 இல் பங்கு ஆலோசகர் திரும்புகிறார்
ஜெனிபர் சைபில் ஆப்பிள் நிறுவனத்தில் பதவியில் உள்ளார். ஆப்பிள், மைக்ரோசாப்ட், வான்கார்ட் இண்டெக்ஸ் ஃபண்ட்ஸ்-வான்கார்ட் வளர்ச்சி ப.ப.வ.நிதி, வான்கார்ட் எஸ்&பி 500 இடிஎஃப் மற்றும் விசா ஆகியவற்றில் மோட்லி ஃபூல் பதவிகளைக் கொண்டுள்ளது மற்றும் பரிந்துரைக்கிறது. மோட்லி ஃபூல் பின்வரும் விருப்பங்களைப் பரிந்துரைக்கிறது: நீண்ட ஜனவரி 2026ல் மைக்ரோசாப்ட் $395 அழைப்புகள் மற்றும் மைக்ரோசாப்டில் குறுகிய ஜனவரி 2026 $405 அழைப்புகள். மோட்லி ஃபூலுக்கு ஒரு வெளிப்படுத்தல் கொள்கை உள்ளது.
ஒவ்வொரு முதலீட்டாளரும் தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில் வைத்திருக்க வேண்டிய 2 நோ-பிரைனர் இடிஎஃப்கள் முதலில் தி மோட்லி ஃபூல் மூலம் வெளியிடப்பட்டது