b0Z" />
வங்கி ரகசியச் சட்டத்தின் (BSA) மீறல்கள் மற்றும் பணமோசடி தடுப்பு விதிகளுக்கு இணங்கத் தவறியது தொடர்பான நீதித் துறையின் விசாரணையைத் தீர்க்க TD வங்கி இன்று குற்றத்தை ஒப்புக்கொண்டு $1.8 பில்லியன் அபராதம் செலுத்த ஒப்புக்கொண்டது. தனித்தனியாக, நிதிக் குற்றங்கள் அமலாக்க நெட்வொர்க், கனேடிய வங்கி நிறுவனமான நியூ ஜெர்சியை தளமாகக் கொண்ட துணை நிறுவனத்திற்கு $1.3 பில்லியன் அபராதம் விதித்தது.
இன்று பிற்பகல் ஒரு செய்தியாளர் நிகழ்வில், அமெரிக்க அட்டர்னி ஜெனரல் மெரிக் கார்லண்ட், அமெரிக்க வரலாற்றில் வங்கி ரகசியச் சட்டத்தின் தோல்விகளுக்கு குற்றத்தை ஒப்புக்கொண்ட மிகப்பெரிய வங்கி TD வங்கி என்றும், பணமோசடி செய்ததில் சதி செய்ததாக குற்றத்தை ஒப்புக்கொண்ட முதல் வங்கி என்றும் கூறினார். “குற்றவாளிகளுக்கு அதன் சேவைகளை வசதியாக மாற்றுவதன் மூலம், அது ஒன்றாக மாறியது,” என்று அவர் கூறினார்.
FinCEN இன் அறிக்கையானது $1.3 பில்லியன் தீர்வு “அமெரிக்க கருவூலம் மற்றும் FinCEN வரலாற்றில் ஒரு வைப்புத்தொகை நிறுவனத்திற்கு எதிரான மிகப்பெரிய அபராதம்” என்று கூறியது. ஜனவரி 2014 முதல் அக்டோபர் 2023 வரை, டிடி பேங்க் “அதன் US AML கொள்கைகள், நடைமுறைகள் மற்றும் கட்டுப்பாடுகளில் நீண்ட கால, பரவலான மற்றும் முறையான குறைபாடுகளைக் கொண்டிருந்தது” என்று நீதித்துறையின் அறிக்கையின்படி, “ஆனால் சரியான தீர்வு நடவடிக்கை எடுக்கத் தவறிவிட்டது.”
TD வங்கியின் மூத்த நிர்வாகிகள் பட்ஜெட் ஆணையை அமல்படுத்தினர், இது உள்நாட்டில் “தட்டையான செலவு முன்னுதாரணமாக” குறிப்பிடப்படுகிறது, TD வங்கியின் வரவு செலவுத் திட்டம் ஆண்டுக்கு ஆண்டு அதிகரிக்காமல் இருக்க வேண்டும், அதே காலகட்டத்தில் அதன் லாபம் மற்றும் ஆபத்து விவரங்கள் கணிசமாக அதிகரித்தாலும். AML திட்டத்தின் கூறுகளை TD பேங்க் பேப்பரில் போதுமான அளவில் பராமரித்து வந்தாலும், அதன் AML திட்டத்தில் உள்ள அடிப்படை மற்றும் பரவலான குறைபாடுகள் TD வங்கியை நிதிக் குற்றத்தில் ஈடுபடுபவர்களுக்கு “எளிதான இலக்காக” மாற்றியதாக கட்டுப்பாட்டாளர்கள் கூறுகின்றனர்.
இதன் விளைவாக, ஜனவரி 1, 2018 முதல் ஏப்ரல் 12, 2024 வரை சுமார் $18.3 டிரில்லியன் பரிவர்த்தனை செயல்பாடுகள் கண்காணிக்கப்படாமல் போய்விட்டது என்று அறிக்கை கூறுகிறது. DOJ அறிக்கையில் மேற்கோள் காட்டப்பட்டுள்ள ஊழியர்களின் கூற்றுப்படி, இந்த தோல்விகள் குற்றவாளிகளுக்கு “வசதியானது”, மூன்று பணமோசடி நெட்வொர்க்குகள் 2019 மற்றும் 2023 க்கு இடையில் TD வங்கி கணக்குகள் மூலம் $670 மில்லியனுக்கும் அதிகமான தொகையை கூட்டாக மாற்ற அனுமதித்தது. ஜனவரி 2018 முதல் பிப்ரவரி 2021 வரை, ஒரு பணமோசடி நெட்வொர்க் வங்கியின் மூலம் $470 மில்லியனுக்கும் அதிகமான பணத்தை நாமினி கணக்குகளில் செலுத்துதல் மூலம் செயலாக்கப்பட்டது.
தீர்வின் ஒரு பகுதியாக, FinCEN அறிக்கையின்படி, BSA மற்றும் FinCEN இன் செயல்படுத்தும் விதிமுறைகளின் குறைந்தபட்சத் தேவைகளைப் பூர்த்தி செய்யும் AML திட்டத்தை செயல்படுத்தவும் பராமரிக்கவும் வேண்டுமென்றே தவறிவிட்டதாக TD வங்கி ஒப்புக்கொண்டது. FinCEN தனது விசாரணையில் TD வங்கிக்கு அதன் AML நிரல் குறைபாடு தெரியும் என்று கூறியுள்ளது. மற்ற தோல்விகளில், “ஆள் கடத்தலைக் குறிக்கும்” வென்மோ மற்றும் ஜெல்லே மீதான பரிவர்த்தனைகளை TD வங்கி செயலாக்கியது மற்றும் குறைபாடுகளின் விளைவாக, “இந்த பரிவர்த்தனைகளைக் கண்டறிந்து சரியான நேரத்தில் புகாரளிக்கத் தவறியது” கட்டுப்பாட்டாளருக்கு.
“பெரும்பாலான நிதி நிறுவனங்கள் அமெரிக்க நிதி அமைப்பின் ஒருமைப்பாட்டைப் பாதுகாக்க FinCEN உடன் கூட்டு சேர்ந்துள்ளன. டிடி வங்கி இதற்கு நேர்மாறாக செயல்பட்டது, ”என்று கருவூலத்தின் துணை செயலாளர் வாலி அடியெமோ அறிக்கையில் கூறினார். “ஃபெண்டானில் மற்றும் போதைப்பொருள் கடத்தல், பயங்கரவாத நிதி மற்றும் மனித கடத்தல் வரை, டிடி வங்கியின் நீண்டகால தோல்விகள், நமது நிதி அமைப்பில் ஊடுருவிச் செல்ல பல சட்டவிரோத நடவடிக்கைகளுக்கு வளமான நிலத்தை அளித்தன.”