எடிட்டர்ஸ் டைஜஸ்டை இலவசமாகத் திறக்கவும்
இந்த வாராந்திர செய்திமடலில் FT இன் ஆசிரியர் Roula Khalaf தனக்குப் பிடித்தமான கதைகளைத் தேர்ந்தெடுக்கிறார்.
நூற்றுக்கணக்கான மில்லியன் டாலர்களை அதன் கணக்குகள் மூலம் கனேடிய கடன் வழங்குபவரைப் பயன்படுத்தி குற்றவியல் அமைப்புகளைத் தடுக்கத் தவறிய குற்றச்சாட்டைத் தீர்ப்பதற்காக TD வங்கி அமெரிக்க அரசாங்கத்திற்கு வெறும் $3bn ஐ செலுத்த ஒப்புக்கொண்டுள்ளது.
சட்டத் துறை, TD தனது பணமோசடி தடுப்பு திட்டத்தில் “நீண்ட கால, பரவலான மற்றும் அமைப்பு ரீதியான குறைபாடுகளை” கொண்டிருந்தது, ஆனால் செலவினங்களை சமமாக வைத்திருக்கும் உள் ஆணை காரணமாக அவற்றை சரிசெய்யவில்லை.
ஆறு வருட காலப்பகுதியில் வங்கி அதன் பரிவர்த்தனை அளவின் 92 சதவீதத்தை கண்காணிக்க தவறிவிட்டது, அந்த நேரத்தில் $18.3tn என்று DoJ தெரிவித்துள்ளது. மூன்று பணமோசடி நெட்வொர்க்குகள் கூட்டாக $670 மில்லியனுக்கும் அதிகமான பணத்தை வங்கி மூலம் பரிமாற்றம் செய்ததாக அதிகாரிகள் தெரிவித்தனர்.
சில சந்தேகத்திற்கிடமான வாடிக்கையாளர்கள் சம்பந்தப்பட்ட வழக்கத்திற்கு மாறான பரிவர்த்தனைகள் குறித்த உள் அறிக்கைகளை தாக்கல் செய்வதை நிறுத்துமாறு கிளைகளுக்கு டிடி உத்தரவிட்டது, மேலும் அது ஏற்கனவே மூட முடிவு செய்த கணக்குகளில் $5 பில்லியனுக்கு மேல் செயல்பட அனுமதித்தது, வழக்குரைஞர்கள் தெரிவித்தனர்.
டொராண்டோவை தளமாகக் கொண்ட TD இன் இரண்டு பிரிவுகள், கனடாவின் சொத்துக்களின் அடிப்படையில் இரண்டாவது பெரிய வங்கி, வியாழன் அன்று பணமோசடி தடுப்பு திட்டத்தை பராமரிக்க தவறியதற்காக சதி செய்ததாக குற்றத்தை ஒப்புக்கொண்டன, துல்லியமான பண பரிவர்த்தனை அறிக்கைகளை தாக்கல் செய்யத் தவறியது மற்றும் பணத்தைச் சுத்தப்படுத்த சதி செய்தன. எண்ணுகிறது.
வியாழன் அன்று பிற்பகல் வர்த்தகத்தில் பங்குகள் 5 சதவீதத்திற்கும் அதிகமாக சரிந்தன.
“டிடி வங்கி நிதிக் குற்றங்கள் வளர அனுமதிக்கும் சூழலை உருவாக்கியது” என்று அமெரிக்க அட்டர்னி ஜெனரல் மெரிக் கார்லேண்ட் செய்தியாளர் கூட்டத்தில் தீர்மானத்தை அறிவித்தார். “குற்றவாளிகளுக்கு அதன் சேவைகளை வசதியாக்குவதன் மூலம், அது ஒன்றாக மாறியது.”
DoJ உடனான ஒப்பந்தத்தில் அமெரிக்க வங்கி ரகசியச் சட்டத்தின் கீழ் விதிக்கப்பட்ட மிகப் பெரிய அபராதம் அடங்கும், இது குற்றச் செயல்களை எளிதாக்குவதற்கு நிதி அமைப்பைப் பயன்படுத்துவதற்கு எதிராக வங்கிகள் பாதுகாக்க வேண்டும்.
“அமெரிக்காவில் உள்ள ஒவ்வொரு வங்கி இணக்க அதிகாரியும் இன்றைய கட்டணங்களை என்ன செய்யக்கூடாது என்பதற்கான கேஸ் ஸ்டடியாக மதிப்பாய்வு செய்ய வேண்டும்” என்று அமெரிக்க துணை அட்டர்னி ஜெனரல் லிசா மொனாகோ கூறினார்.
“எங்கள் வங்கியின் வரலாற்றில் இது ஒரு கடினமான அத்தியாயம்” என்று பாரத் மஸ்ரானி, அடுத்த ஆண்டு TD இன் தலைமை நிர்வாகி பதவியில் இருந்து விலகுவதாக ஏற்கனவே அறிவித்திருந்தார். “இந்த தோல்விகள் தலைமை நிர்வாக அதிகாரியாக எனது கண்காணிப்பில் நடந்தன, மேலும் எங்கள் பங்குதாரர்கள் அனைவரிடமும் நான் மன்னிப்பு கேட்டுக்கொள்கிறேன்.”
வங்கி, DoJ, நாணயக் கட்டுப்பாட்டாளர் அலுவலகம், பெடரல் ரிசர்வ் மற்றும் அமெரிக்க கருவூலம் ஆகியவற்றால் விதிக்கப்பட்ட குற்றவியல் மற்றும் சிவில் அபராதங்களின் கலவையை எதிர்கொள்கிறது. ஒப்பந்தத்தின் ஒரு பகுதியாக, டிடி நான்கு ஆண்டுகளுக்கு ஒரு சுயாதீனமான மானிட்டரை நிறுவ ஒப்புக்கொண்டது.
இரண்டு TD ஊழியர்கள் உட்பட இரண்டு டஜனுக்கும் மேற்பட்டவர்கள் இந்த வழக்கு தொடர்பாக DoJ குற்றம் சாட்டியுள்ளது. விசாரணை நடந்து கொண்டிருக்கிறது மற்றும் கார்லண்ட் “தனிநபர்களுக்கு எதிரான எதிர்கால வழக்குகளை எதிர்பார்க்கிறோம்” என்றார்.
TD இன் “பிரமிக்க வைக்கும் வகையில் பரவலான தோல்விகள் வங்கியின் வழியாக குற்றவியல் வருமானம் பாய அனுமதித்தது” என்று நியூ ஜெர்சி மாவட்டத்திற்கான அமெரிக்க வழக்கறிஞர் பிலிப் செல்லிங்கர் கூறினார், டேவிட் என அழைக்கப்படும் டா யிங் ஸ்ஸே, கடனளிப்பவர் மூலம் $470 மில்லியனுக்கும் அதிகமாக மோசடி செய்தவர். அவர் கிட்டத்தட்ட தினசரி அடிப்படையில் TD கவுண்டர்களில் “வெறுக்கத்தக்க வகையில் பணத்தைக் குவித்தார்” மேலும் வங்கியின் ஊழியர்களுக்கு $57,000க்கும் அதிகமான பரிசு அட்டைகளை லஞ்சமாக கொடுத்தார், Sellinger மேலும் கூறினார்.
ஷெல் நிறுவனங்களுக்கான கணக்குகளைத் திறக்க லஞ்சம் பெற்றதாகவும் கணக்குகளுடன் இணைக்கப்பட்ட டஜன் கணக்கான டெபிட் கார்டுகளை வழங்கியதாகவும் TD வங்கி ஊழியர்கள் குற்றம் சாட்டப்பட்ட மூன்று தொடர்புடைய வழக்குகளைப் பின்தொடர்கிறது. வழக்குரைஞர்கள் வங்கியை நிதி நிறுவனம்-A அல்லது நிதி நிறுவனம் எண். 1 என நீதிமன்றத் தாக்கல்களில் அடையாளப்படுத்தினர். டெபிட் கார்டுகள் கொலம்பியாவிற்கு கொண்டு செல்லப்பட்டன, அங்கு அவை பண இயந்திரங்களிலிருந்து பணத்தை எடுக்கப் பயன்படுத்தப்பட்டன.
TD அபராதம் என்பது கடந்த 10 ஆண்டுகளில் ஒரு நிதி நிறுவனத்திற்கு அமெரிக்கா விதித்த மிகப்பெரிய அபராதங்களில் ஒன்றாகும், இதில் பிரான்ஸின் BNP Paribas மீது 2014 ஆம் ஆண்டில் $9bn அபராதம் விதிக்கப்பட்டுள்ளது. பைனான்ஸ்.
இந்த தீர்வு TD க்கு சவாலான 18 மாதங்கள் ஆகும், அந்த நேரத்தில் அது US கடனாளியான First Horizon ஐ $13.4bn கையகப்படுத்த திட்டமிடப்பட்டது மற்றும் அடுத்த ஆண்டு பொறுப்பேற்க உள்ள ஒரு புதிய தலைமை நிர்வாகியை அறிவித்தது.
பிரகாசமான பச்சை நிற லோகோவிற்கும், தற்போதைய தேசிய கூடைப்பந்து சங்க சாம்பியனான பாஸ்டன் செல்டிக்ஸ் அரங்கிற்கு நிதியுதவி வழங்கியதற்கும் பெயர் பெற்ற கடன் வழங்குபவர், விசாரணைக்கு பதிலளிக்கும் வகையில் ஏற்கனவே $2.6bn ஒதுக்கியுள்ளார்.