தி எஸ்&பி 500 ஜனவரி 2024 இன் தொடக்கத்தில் புதிய அனைத்து நேர உயர்வையும் அமைத்தது, காளைச் சந்தை (அக்டோபர் 2022 இல் குறியீட்டெண் அடிமட்டத்தில் இருந்தபோது தொடங்கியது) இறுதி உறுதிப்படுத்தலை வழங்குகிறது. அப்போதிருந்து, தொழில்நுட்பத் துறையானது டிரில்லியன் டாலர் ராட்சதர்களின் தலைமையில் சந்தையை தொடர்ந்து உயர்த்தி வருகிறது என்விடியா, மைக்ரோசாப்ட்மற்றும் ஆப்பிள்.
S&P 500 இந்த ஆண்டின் முதல் பாதியில் 15% உயர்ந்தது, Nvidia பங்குகளின் 156% லாபம் அந்த முழு வருவாயில் மூன்றில் ஒரு பங்கைக் கொடுத்தது. வேறு வார்த்தைகளில் கூறுவதானால், தொழில்நுட்பத் துறையின் வெளிப்பாடு இல்லாத முதலீட்டாளர்கள் பரந்த சந்தையின் செயல்திறனைக் குறைக்க வாய்ப்புள்ளது. எக்ஸ்சேஞ்ச்-டிரேடட் ஃபண்டுகளை (ETFs) வாங்குவது அதிக செறிவு தொழில்நுட்ப பங்குகளை வைத்திருப்பது அந்த வெளிப்பாட்டைப் பெறுவதற்கான எளிய வழியாகும்.
உதிரி $950 உள்ள முதலீட்டாளர்கள் ஒரு பங்கை வாங்குவதற்கு ஏன் ஒதுக்க வேண்டும் என்பது இங்கே. வான்கார்ட் வளர்ச்சி ETF (NYSEMKT: VUG) மற்றும் ஒரு பங்கு வான்கார்ட் தகவல் தொழில்நுட்ப ப.ப.வ (NYSEMKT: VGT).
1. வான்கார்ட் வளர்ச்சி ETF
Vanguard Growth ETF 188 வெவ்வேறு பங்குகளை வைத்திருக்கிறது, ஆனால் 59.8% நிதி தொழில்நுட்பத் துறைக்கு ஒதுக்கப்பட்டுள்ளது. சூழலுக்கு, S&P 500 தொழில்நுட்பத்திற்கு 31.4% எடையை ஒதுக்குகிறது, எனவே இந்த ப.ப.வ.
அது ஒரு ஆசீர்வாதமாகவும் சாபமாகவும் இருக்கலாம். தொழில்நுட்பப் பங்குகள் சந்தையை வழிநடத்தும் போது, இந்த ப.ப.வ.நிதியானது S&P 500 ஐ விட சிறப்பாகச் செயல்படும். ஆனால் தொழில்நுட்பத் துறையில் எந்த விற்பனையும் ப.ப.வ.நிதியில் மிகவும் செங்குத்தான சரிவுக்கு வழிவகுக்கிறது.
வளர்ச்சி ப.ப.வ.நிதியில் உள்ள முதல் ஐந்து பங்குகள் S&P 500 இல் உள்ள முதல் ஐந்து இடங்களைப் போலவே உள்ளன. இருப்பினும், வெயிட்டிங்கில் உள்ள வேறுபாட்டைக் கவனியுங்கள்:
|
பங்கு |
வளர்ச்சி ப.ப.வ.நிதி |
எஸ்&பி 500 வெயிட்டிங் |
|---|---|---|
|
1. ஆப்பிள் |
12.89% |
6.89% |
|
2. மைக்ரோசாப்ட் |
12.39% |
6.70% |
|
3. என்விடியா |
10.90% |
6.20% |
|
4. அமேசான் |
4.87% |
3.69% |
|
5. மெட்டா இயங்குதளங்கள் |
4.15% |
2.24% |
தரவு ஆதாரம்: வான்கார்ட். போர்ட்ஃபோலியோ வெயிட்டிங் ஜூலை 31, 2024 வரை துல்லியமானது மற்றும் மாற்றத்திற்கு உட்பட்டது.
ஐந்து நிறுவனங்களும் செயற்கை நுண்ணறிவு (AI) மீது பெரிய அளவில் பந்தயம் கட்டுகின்றன. ஆப்பிள் சமீபத்தில் அதன் புதிய ஆப்பிள் நுண்ணறிவு மென்பொருளை வெளியிட்டது, இது ChatGPT உருவாக்கிய OpenAI உடன் இணைந்து உருவாக்கப்பட்டது. இது Siri குரல் உதவியாளர் போன்ற ஏற்கனவே உள்ள பயன்பாடுகளை மாற்றும், மேலும் iMessage மற்றும் Mail போன்ற பிற பயன்பாடுகளுக்கு புதிய திறன்களை சேர்க்கும். உலகளவில் 2.2 பில்லியனுக்கும் அதிகமான செயலில் உள்ள சாதனங்களுடன், ஆப்பிள் விரைவில் நுகர்வோருக்கு AI இன் மிகப்பெரிய விநியோகஸ்தராக மாறும்.
மைக்ரோசாப்ட் அதன் Copilot மெய்நிகர் உதவியாளரை உருவாக்க OpenAI இன் தொழில்நுட்பத்தையும் பயன்படுத்தியது. ஆனால் மைக்ரோசாப்டின் பெரிய AI வாய்ப்பு மேகக்கணியில் இருக்கலாம், ஏனெனில் அதன் Azure இயங்குதளம் AI பயன்பாடுகளை உருவாக்க விரும்பும் வணிகங்களுக்கு விரைவில் செல்ல வேண்டிய இடமாக மாறி வருகிறது.
தரவு மையத்திற்கான என்விடியாவின் கிராபிக்ஸ் செயலிகள் (ஜிபியுக்கள்) முழு AI புரட்சியின் மையமாக உள்ளன. ஓபன்ஏஐ, மைக்ரோசாப்ட், அமேசான் மற்றும் மெட்டா உட்பட AI ஐ உருவாக்கும் ஒவ்வொரு நிறுவனமும் சிலவற்றைப் பயன்படுத்துகின்றன. GPUகளுக்கான தேவை தொடர்ந்து விநியோகத்தை விட அதிகமாக உள்ளது, இது என்விடியாவின் வருவாய் மற்றும் வருவாயில் அதிகரிப்புக்கு காரணமாகிறது.
அதன் முதல் ஐந்து இடங்களுக்கு வெளியே, Growth ETF பல முக்கியமான தொழில்நுட்ப பங்குகளை வைத்திருக்கிறது. அவை அடங்கும் எழுத்துக்கள், டெஸ்லாமற்றும் மேம்பட்ட மைக்ரோ சாதனங்கள். ஆனால் தொழில்நுட்பம் அல்லாத பங்குகள் விரும்புவதால், இது பல்வகைப்படுத்தலை வழங்குகிறது எலி லில்லி, விசாமற்றும் காஸ்ட்கோ மொத்த விற்பனை ப.ப.வ.நிதியின் முதல் 20 பங்குகளில் அடங்கும்.
Growth ETF ஆனது 2004 இல் நிறுவப்பட்டதில் இருந்து 11.3% கூட்டு வருடாந்திர வருவாயை உருவாக்கியுள்ளது, இது அதே காலப்பகுதியில் S&P 500 இல் 10.1% சராசரி வருடாந்திர வருவாயை முறியடித்தது. எவ்வாறாயினும், நிறுவன மென்பொருள், கிளவுட் கம்ப்யூட்டிங் மற்றும் AI போன்ற தொழில்நுட்பங்களின் பெருக்கம் கடந்த 10 ஆண்டுகளில் 15.3% கூட்டு வருடாந்திர ஆதாயத்திற்கு ETF ஐத் தூண்டியுள்ளது. கடந்த தசாப்தத்தில் S&P 500 இல் 13.2% ஆண்டு வருமானத்துடன் ஒப்பிடுகையில் இது இன்னும் அதிக செயல்திறனைக் குறிக்கிறது.
2. வான்கார்ட் தகவல் தொழில்நுட்ப ப.ப.வ
தகவல் தொழில்நுட்ப ப.ப.வ.நிதியானது, S&P 500 இல் உள்ள முன்னணி பெயர்களுக்கு இன்னும் அதிக வெளிப்பாட்டிற்கு ஈடாக அதிக ஆபத்துடன் வசதியாக இருக்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு நல்ல தேர்வாக இருக்கலாம். குறிப்பாக தொழில்நுட்பத் துறையின் 12 பிரிவுகளில் இருந்து 317 வெவ்வேறு பங்குகளை இது வைத்திருக்கிறது.
இந்த ப.ப.வ.நிதியில் 29.1% வெயிட்டிங் கொண்ட செமிகண்டக்டர் துறை மிகப்பெரியது, கடந்த ஆண்டில் என்விடியா மற்றும் ஏஎம்டி போன்ற நிறுவனங்களின் மதிப்பு அதிகரித்திருப்பதில் ஆச்சரியமில்லை.
அதன் முதல் ஐந்து ஹோல்டிங்குகளின் கலவை S&P 500ல் இருந்து சற்று வித்தியாசமானது. ஆனால் அதன் முதல் மூன்று ஹோல்டிங்குகள் கணிசமான அளவு அதிக எடையுடன் ஒன்றுதான்:
|
பங்கு |
தகவல் தொழில்நுட்ப ப.ப.வ.நிதி |
|---|---|
|
1. ஆப்பிள் |
17.21% |
|
2. மைக்ரோசாப்ட் |
15.83% |
|
3. என்விடியா |
14.07% |
|
4. பிராட்காம் |
4.74% |
|
5. விற்பனைப்படை |
1.68% |
தரவு ஆதாரம்: வான்கார்ட். போர்ட்ஃபோலியோ வெயிட்டிங் ஜூலை 31, 2024 வரை துல்லியமானது மற்றும் மாற்றத்திற்கு உட்பட்டது.
போன்ற பங்குகள் அடோப்AMD, மற்றும் ஆரக்கிள் இந்த ப.ப.வ.நிதியில் முதல் 10 இடங்களுக்குள் வரும், அதேசமயம் அவை S&P 500ல் உள்ள வரிசையை விட மிகவும் கீழே உள்ளன. இது ப.ப.வ.நிதியின் செயல்திறனை AI போன்ற தொழில்நுட்பங்களின் வெற்றியை பெரிதும் சார்ந்துள்ளது, ஏனெனில் அந்த நிறுவனங்கள் அதிக அளவில் பணத்தை முதலீடு செய்கின்றன.
தகவல் தொழில்நுட்ப ப.ப.வ.நிதியானது 2004 ஆம் ஆண்டு தொடங்கப்பட்டதிலிருந்து 13.5% கூட்டு வருடாந்திர வருவாயை வழங்கியுள்ளது, எனவே இது வளர்ச்சி ப.ப.வ.நிதி மற்றும் S&P 500 இரண்டையும் விட சிறப்பாக செயல்பட்டது. சமீபத்தில் அதன் செயல்திறனுக்கும் இதுவே உண்மையாகும். கடந்த 10 ஆண்டுகளில் 20.2%.
தகவல் தொழில்நுட்ப ப.ப.வ.நிதியின் ஒரு சிறிய குறைபாடு அதன் செலவின விகிதமான 0.1% ஆகும், இது மேலாண்மை செலவுகளை ஈடுகட்ட ஒவ்வொரு ஆண்டும் கழிக்கப்படும் நிதியின் விகிதமாகும். 0.03% செலவின விகிதத்தைக் கொண்ட வளர்ச்சி ப.ப.வ.நிதியை விட இது சற்றே விலை அதிகம், மேலும் இது காலப்போக்கில் வருமானத்தை எதிர்மறையாக பாதிக்கும். இருப்பினும், 0.97% சராசரியாக வசூலிக்கும் வான்கார்டின் கூற்றுப்படி, தொழில்துறையில் உள்ள ஒத்த நிதிகளை விட இது இன்னும் கணிசமாக மலிவானது.
இந்த ப.ப.வ.நிதியானது, அதன் முழு போர்ட்ஃபோலியோவின் மதிப்பில் 47.1% வெறும் மூன்று பங்குகளில் முதலீடு செய்யப்பட்டுள்ளதால், அது நிலையற்றதாக இருக்கலாம், எனவே மற்ற ப.ப.வ.நிதிகளின் சமச்சீர் குழுவின் ஒரு பகுதியாக அதை சொந்தமாக வைத்திருப்பது நல்லது. மாற்றாக, தற்போது தொழில்நுட்பத் துறையில் எடை குறைந்துள்ள எந்தவொரு போர்ட்ஃபோலியோவிற்கும் இது ஒரு நல்ல கூடுதலாக இருக்கும்.
வான்கார்ட் இன்டெக்ஸ் ஃபண்டுகளில் $1,000 முதலீடு செய்ய வேண்டுமா – Vanguard Growth ETF இப்போது?
Vanguard Index Funds – Vanguard Growth ETF இல் பங்குகளை வாங்குவதற்கு முன், இதைக் கவனியுங்கள்:
தி மோட்லி ஃபூல் பங்கு ஆலோசகர் ஆய்வாளர் குழு அவர்கள் நம்புவதை அடையாளம் கண்டுள்ளது 10 சிறந்த பங்குகள் முதலீட்டாளர்கள் இப்போது வாங்கலாம்… மற்றும் வான்கார்ட் இன்டெக்ஸ் ஃபண்டுகள் – வான்கார்ட் வளர்ச்சி ETF அவற்றில் ஒன்று அல்ல. வெட்டப்பட்ட 10 பங்குகள் வரவிருக்கும் ஆண்டுகளில் அசுர வருமானத்தை உருவாக்கலாம்.
எப்போது என்று கருதுங்கள் என்விடியா ஏப்ரல் 15, 2005 அன்று இந்தப் பட்டியலை உருவாக்கியது… எங்கள் பரிந்துரையின் போது நீங்கள் $1,000 முதலீடு செய்திருந்தால், உங்களிடம் $731,449 இருக்கும்!*
பங்கு ஆலோசகர் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்குவதற்கான வழிகாட்டுதல், ஆய்வாளர்களிடமிருந்து வழக்கமான புதுப்பிப்புகள் மற்றும் ஒவ்வொரு மாதமும் இரண்டு புதிய பங்குத் தேர்வுகள் உட்பட, வெற்றிக்கான எளிதாகப் பின்பற்றக்கூடிய வரைபடத்தை முதலீட்டாளர்களுக்கு வழங்குகிறது. தி பங்கு ஆலோசகர் சேவை உள்ளது நான்கு மடங்குக்கு மேல் 2002ல் இருந்து S&P 500 திரும்ப வந்தது*.
10 பங்குகளைப் பார்க்கவும் »
*செப்டம்பர் 3, 2024 இல் பங்கு ஆலோசகர் திரும்புகிறார்
சந்தை மேம்பாட்டிற்கான முன்னாள் இயக்குநரும், Facebook இன் செய்தித் தொடர்பாளருமான Randi Zuckerberg மற்றும் Meta Platforms CEO மார்க் ஜுக்கர்பெர்க்கின் சகோதரி, The Motley Fool இன் இயக்குநர்கள் குழுவில் உறுப்பினராக உள்ளார். அமேசான் துணை நிறுவனமான ஹோல் ஃபுட்ஸ் மார்க்கெட்டின் முன்னாள் CEO ஜான் மேக்கி, தி மோட்லி ஃபூலின் இயக்குநர்கள் குழுவில் உறுப்பினராக உள்ளார். Alphabet இன் நிர்வாகியான Suzanne Frey, The Motley Fool இன் இயக்குநர்கள் குழுவில் உறுப்பினராக உள்ளார். குறிப்பிட்டுள்ள எந்தப் பங்குகளிலும் அந்தோனி டி பிசியோவுக்கு எந்தப் பதவியும் இல்லை. அடோப், மேம்பட்ட மைக்ரோ சாதனங்கள், ஆல்பாபெட், அமேசான், ஆப்பிள், காஸ்ட்கோ மொத்த விற்பனை, மெட்டா பிளாட்ஃபார்ம்கள், மைக்ரோசாப்ட், என்விடியா, ஆரக்கிள், சேல்ஸ்ஃபோர்ஸ், டெஸ்லா, வான்கார்ட் இண்டெக்ஸ் ஃபண்ட்ஸ்-வான்கார்ட் வளர்ச்சி இடிஎஃப் மற்றும் விசா ஆகியவற்றில் மோட்லி ஃபூல் பதவிகளைக் கொண்டுள்ளது மற்றும் பரிந்துரைக்கிறது. மோட்லி ஃபூல் பிராட்காமைப் பரிந்துரைக்கிறது மற்றும் பின்வரும் விருப்பங்களை பரிந்துரைக்கிறது: நீண்ட ஜனவரி 2026 மைக்ரோசாப்டில் $395 அழைப்புகள் மற்றும் மைக்ரோசாப்டில் குறுகிய ஜனவரி 2026 $405 அழைப்புகள். மோட்லி ஃபூலுக்கு ஒரு வெளிப்படுத்தல் கொள்கை உள்ளது.
S&P 500 புல் மார்க்கெட்டின் போது $950 உடன் வாங்க 2 தடுக்க முடியாத வான்கார்ட் ETFகள் முதலில் The Motley Fool ஆல் வெளியிடப்பட்டது