பில் & மெலிண்டா கேட்ஸ் அறக்கட்டளை (BMGF) உலகெங்கிலும் பல்வேறு பரோபகார நடவடிக்கைகளில் ஈடுபட்டுள்ளது, சுகாதார அமைப்புகளை மேம்படுத்துதல் மற்றும் கல்வியை ஊக்குவிப்பது முதல் வறுமை மற்றும் ஏற்றத்தாழ்வுகளை எதிர்த்துப் போராடுவது வரை. அதன் தொடக்கத்திலிருந்து, இந்த அமைப்பு $77 பில்லியனுக்கும் அதிகமான மானியங்களைச் செலுத்தியுள்ளது.
அறக்கட்டளையின் அறக்கட்டளையானது BMGF அறக்கட்டளையால் நிதியளிக்கப்படுகிறது, இது நன்கொடைப் பணத்தை வைத்து முதலீடு செய்கிறது. ஜூன் 2024 நிலவரப்படி, அறக்கட்டளை 23 நிலைகளில் $48 பில்லியன்களைக் கொண்டிருந்தது, ஆனால் போர்ட்ஃபோலியோவில் 54% இரண்டு பங்குகளுக்கு ஒதுக்கப்பட்டது: 33% மைக்ரோசாப்ட் (NASDAQ: MSFT) மற்றும் 21% இல் பெர்க்ஷயர் ஹாத்வே (NYSE: BRK.A) (NYSE: BRK.A).
தற்செயலாக, BMGF அறக்கட்டளை வெற்றி பெற்றது எஸ்&பி 500 (SNPINDEX: ^GSPC) கடந்த மூன்று ஆண்டுகளில் 10 சதவீத புள்ளிகள். மைக்ரோசாப்ட் மற்றும் பெர்க்ஷயர் ஹாத்வேயில் அதன் கணிசமான நிலைகள் காரணமாக அந்த சிறந்த செயல்திறன் பெருமளவில் இருந்தது. மேலும், தற்போதைய சொத்து ஒதுக்கீடு பில் கேட்ஸ் (அறங்காவலர் குழுவின் இணைத் தலைவர்) இன்னும் இரு பங்குகளிலும் நம்பிக்கை வைத்திருப்பதாகக் கூறுகிறது.
முதலீட்டாளர்கள் தெரிந்து கொள்ள வேண்டியது இங்கே.
மைக்ரோசாப்ட்: பில் & மெலிண்டா கேட்ஸ் அறக்கட்டளையின் 33%
மைக்ரோசாப்ட் உலகின் மிகப்பெரிய மென்பொருள் நிறுவனமாகும். இது வணிக உற்பத்தித்திறன் மற்றும் நிறுவன வள திட்டமிடல் செங்குத்துகளில் அதன் அலுவலகம் மற்றும் டைனமிக்ஸ் தயாரிப்புகளில் குறிப்பாக வலுவான இருப்பைக் கொண்டுள்ளது. புதிய பணமாக்குதல் வாய்ப்புகளை உருவாக்க மைக்ரோசாப்ட் இரண்டு சுற்றுச்சூழல் அமைப்புகளிலும் ஜெனரேட்டிவ் ஆர்டிபிஷியல் இன்டெலிஜென்ஸ் (AI) கோபிலட்களைச் சேர்த்துள்ளது. ஜூன் காலாண்டில் காப்பிலட் வாடிக்கையாளர்கள் தொடர்ச்சியாக 60%க்கும் அதிகமாக அதிகரித்துள்ளனர்.
கூடுதலாக, Microsoft Azure இரண்டாவது பெரிய பொது கிளவுட் ஆகும். சைபர் செக்யூரிட்டி, டேட்டாபேஸ் மேனேஜ்மென்ட் சிஸ்டம்ஸ் மற்றும் ஹைப்ரிட் கம்ப்யூட்டிங் உள்ளிட்ட பல கிளவுட் செங்குத்துகளில் நிறுவனம் வலுவான இருப்பைக் கொண்டுள்ளது. கூடுதலாக, ஆராய்ச்சி நிறுவனம் கார்ட்னர் சமீபத்தில் மைக்ரோசாப்ட் தரவு அறிவியல் மற்றும் இயந்திர கற்றல் தளங்களில் முன்னணி நிறுவனமாக பெயரிடப்பட்டது, மேலும் அஸூர் OpenAI உடனான அதன் கூட்டாண்மை காரணமாக உருவாக்கக்கூடிய AI டெவலப்பர் சேவைகளில் ஆரம்ப வேகத்தைப் பெற்றுள்ளது.
அந்த பலங்களைக் கருத்தில் கொண்டு, மோர்கன் ஸ்டான்லி அஸூர் முந்தலாம் என்று ஆய்வாளர்கள் கருதுகின்றனர் அமேசான் வலை சேவைகள் (AWS) 2027 இல் முன்னணி பொது கிளவுட் ஆகும். மைக்ரோசாப்ட் உண்மையில் ஜூன் காலாண்டில் இரண்டு சதவீத சந்தைப் பங்கை (தொடர்ந்து) இழந்தது, அதே நேரத்தில் AWS மற்றும் எழுத்துக்கள்இன் கூகிள் கிளவுட் ஒரு சதவீத புள்ளியைப் பெற்றது. ஆனால் மைக்ரோசாஃப்ட் சிஎஃப்ஓ ஆமி ஹூட், AI சேவைகளுக்கான தேவை திறனை விட அதிகமாக உள்ளது, எனவே நிறுவனம் அதன் உள்கட்டமைப்பை உருவாக்கும் போது சந்தை பங்கு இழப்புகள் தற்காலிகமாக இருக்கும் என்று குறிப்பிட்டார்.
மைக்ரோசாப்ட் 2024 நிதியாண்டின் நான்காவது காலாண்டில் (ஜூன் 30 உடன் முடிந்தது) எதிர்பார்த்ததை விட சிறந்த நிதி முடிவுகளைப் பதிவு செய்துள்ளது. வருவாய் 15% அதிகரித்து $64.7 பில்லியனாகவும், GAAP நிகர வருமானம் 10% உயர்ந்து ஒரு நீர்த்த பங்கிற்கு $2.95 ஆகவும் இருந்தது. சமீபத்திய ஆக்டிவிஷன் கையகப்படுத்தல் வருவாய் வளர்ச்சியில் மூன்று புள்ளிகளைச் சேர்த்தது மற்றும் இயக்க வருமான வளர்ச்சியில் இருந்து இரண்டு புள்ளிகளைக் கழித்ததால், டாப் லைன் அடிமட்டத்தை விட வேகமாக வளர்ந்தது.
குறைவான நம்பிக்கையான குறிப்பில், நான்காவது காலாண்டில் அஸூர் வருவாய் மதிப்பீடுகளைத் தவறவிட்டது, மேலும் 2025 நிதியாண்டின் முதல் காலாண்டில் நிர்வாகம் எதிர்பார்த்ததை விட மோசமான வழிகாட்டுதலை வழங்கியது. இது அறிக்கையைத் தொடர்ந்து பங்குகள் சுமார் 5% வீழ்ச்சியடையச் செய்தது, மேலும் பங்குகள் இன்னும் சரியவில்லை. முழுமையாக மீட்க.
முன்னோக்கிச் செல்லும்போது, 2027 ஆம் ஆண்டுக்குள் மைக்ரோசாப்டின் வருவாய் ஆண்டுதோறும் 15% வளர்ச்சியடையும் என்று வால் ஸ்ட்ரீட் எதிர்பார்க்கிறது. இது தற்போதைய 35.3 மடங்கு வருமானத்தை ஒப்பீட்டளவில் விலை உயர்ந்ததாகக் காட்டுகிறது. முதலீட்டாளர்கள் இங்கே கவனமாக இருக்க வேண்டும். தனிப்பட்ட முறையில், மைக்ரோசாஃப்ட் பங்குகள் 15% மலிவானதாக இருந்தால், ஒரு பங்குக்கு $360 என்ற அளவில் இருந்தால் அதை வாங்குவது எனக்கு மிகவும் வசதியாக இருக்கும்.
பெர்க்ஷயர் ஹாத்வே: பில் & மெலிண்டா கேட்ஸ் அறக்கட்டளையின் 21%
பெர்க்ஷயர் ஹாத்வே ஒரு ஹோல்டிங் நிறுவனமாகும், இது பலவிதமான துணை நிறுவனங்களைக் கொண்டுள்ளது, அவற்றில் மிக முக்கியமானது காப்பீட்டு வணிகங்கள். பெர்க்ஷயர் முதன்முதலில் காப்பீட்டுத் துறையில் நுழைந்தது, அது 1967 ஆம் ஆண்டில் தேசிய இழப்பீட்டை வாங்கியது, அதன் முக்கிய ஜவுளி வணிகத்திலிருந்து விலகிச் சென்றது. இன்சூரன்ஸ் ஃப்ளோட்டில் நிறுவனம் உலகத் தலைவராக மாறியுள்ளது, இது பெர்க்ஷயருக்கு செலுத்தப்பட்ட காப்பீட்டு பிரீமியங்களைக் குறிக்கிறது, இது இன்னும் உரிமைகோரல்களில் செலுத்தப்படவில்லை.
தலைமை நிர்வாக அதிகாரி வாரன் பஃபெட் கூறுகையில், நிறுவனம் அதன் ஒழுங்குமுறை எழுத்துறுதி காரணமாக மிதவைகளை குவிப்பதற்கு “எதுவும் குறைவாக” செலுத்தியுள்ளது, அதாவது ஈட்டிய பிரீமியங்கள் பொதுவாக உரிமைகோரல்களை செலுத்துவதற்கான செலவை விட அதிகமாக உள்ளது. உண்மையில், பெர்க்ஷயர் ஒரு சாதித்தது ஒருங்கிணைந்த விகிதம் இரண்டாவது காலாண்டில் 87%, தொழில்துறை சராசரியான 101.5%க்குக் கீழே. 100%க்கும் குறைவான மதிப்புகள் லாபகரமான எழுத்துறுதியுடன் ஒத்துப்போகின்றன, எனவே பெர்க்ஷயரின் எழுத்துறுதி சராசரியை விட மிகவும் சிறப்பாக உள்ளது.
வாரன் பஃபெட் மற்றும் அவரது சக முதலீட்டு மேலாளர்களான டோட் கோம்ப்ஸ் மற்றும் டெட் வெஷ்லர் ஆகியோர் பல ஆண்டுகளாக அந்த மிதவையை சிறந்த முறையில் முதலீடு செய்துள்ளனர். பெர்க்ஷயர் இரண்டாவது காலாண்டின்படி அதன் இருப்புநிலைக் குறிப்பில் $235 பில்லியன் அமெரிக்க கருவூலப் பில்கள் மற்றும் $285 பில்லியன் ஈக்விட்டி செக்யூரிட்டிகள் (பங்குகள்) வைத்திருந்தது. அந்த கணிசமான முதலீட்டு போர்ட்ஃபோலியோ கடந்த மூன்று ஆண்டுகளில் ஒரு பங்கின் புத்தக மதிப்பை ஆண்டுதோறும் 10.4% ஆக உயர்த்த உதவியது, இது S&P 500 இல் 8.3% வருடாந்திர லாபத்தை விஞ்சியது.
பெர்க்ஷயர் ஹாத்வே இரண்டாவது காலாண்டில் ஒரு உறுதியான நிதிச் செயல்திறனை வழங்கியது. வருவாய் 1.2% அதிகரித்து $93.7 பில்லியனாக இருந்தது மற்றும் இயக்க வருவாய் (பங்குகளின் லாபங்கள் மற்றும் இழப்புகளைத் தவிர்த்து) 16% அதிகரித்து $11.6 பில்லியனாக இருந்தது.
முன்னோக்கிச் செல்லும்போது, வோல் ஸ்ட்ரீட் 2027 ஆம் ஆண்டில் ஆண்டுதோறும் இயக்க வருவாய் 17% அதிகரிக்கும் என்று எதிர்பார்க்கிறது. அந்த ஒருமித்த மதிப்பீடு 24 மடங்கு இயக்க வருவாய்களின் தற்போதைய மதிப்பீட்டை நியாயமானதாகக் காட்டுகிறது. முதலீட்டாளர்கள் ஒரு சிறிய நிலையை வாங்குவதைக் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும், குறிப்பாக அவர்கள் ஒரு சிறந்த தற்காப்பு பங்குகளைத் தேடுகிறார்கள். பெஸ்போக் இன்வெஸ்ட்மென்ட் குரூப் படி, பெர்க்ஷயர் S&P 500ஐ கடந்த ஆறு மந்தநிலைகளின் போது சராசரியாக 4.4 சதவீத புள்ளிகளால் விஞ்சியது.
நீங்கள் இப்போது மைக்ரோசாப்டில் $1,000 முதலீடு செய்ய வேண்டுமா?
மைக்ரோசாஃப்ட் நிறுவனத்தில் பங்குகளை வாங்குவதற்கு முன், இதைக் கவனியுங்கள்:
தி மோட்லி ஃபூல் பங்கு ஆலோசகர் ஆய்வாளர் குழு அவர்கள் நம்புவதை அடையாளம் கண்டுள்ளது 10 சிறந்த பங்குகள் முதலீட்டாளர்கள் இப்போது வாங்கலாம்… மற்றும் மைக்ரோசாப்ட் அவற்றில் ஒன்று அல்ல. வெட்டப்பட்ட 10 பங்குகள் வரவிருக்கும் ஆண்டுகளில் அசுர வருமானத்தை உருவாக்கலாம்.
எப்போது என்று கருதுங்கள் என்விடியா ஏப்ரல் 15, 2005 அன்று இந்தப் பட்டியலை உருவாக்கியது… எங்கள் பரிந்துரையின் போது நீங்கள் $1,000 முதலீடு செய்திருந்தால், உங்களிடம் $731,449 இருக்கும்!*
பங்கு ஆலோசகர் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்குவதற்கான வழிகாட்டுதல், ஆய்வாளர்களிடமிருந்து வழக்கமான புதுப்பிப்புகள் மற்றும் ஒவ்வொரு மாதமும் இரண்டு புதிய பங்குத் தேர்வுகள் உட்பட, வெற்றிக்கான எளிதாகப் பின்பற்றக்கூடிய வரைபடத்தை முதலீட்டாளர்களுக்கு வழங்குகிறது. தி பங்கு ஆலோசகர் சேவை உள்ளது நான்கு மடங்குக்கு மேல் 2002ல் இருந்து S&P 500 திரும்ப வந்தது*.
10 பங்குகளைப் பார்க்கவும் »
*ஆகஸ்ட் 26, 2024 இல் பங்கு ஆலோசகர் திரும்புகிறார்
அமேசான் துணை நிறுவனமான ஹோல் ஃபுட்ஸ் மார்க்கெட்டின் முன்னாள் CEO ஜான் மேக்கி, தி மோட்லி ஃபூலின் இயக்குநர்கள் குழுவில் உறுப்பினராக உள்ளார். Alphabet இன் நிர்வாகியான Suzanne Frey, The Motley Fool இன் இயக்குநர்கள் குழுவில் உறுப்பினராக உள்ளார். ட்ரெவர் ஜென்னிவைன் அமேசானில் பதவிகளைக் கொண்டுள்ளார். மோட்லி ஃபூல் ஆல்ஃபாபெட், அமேசான், பெர்க்ஷயர் ஹாத்வே மற்றும் மைக்ரோசாப்ட் ஆகியவற்றில் பதவிகளைக் கொண்டுள்ளது மற்றும் பரிந்துரைக்கிறது. Motley Fool கார்ட்னரைப் பரிந்துரைக்கிறது மற்றும் பின்வரும் விருப்பங்களை பரிந்துரைக்கிறது: நீண்ட ஜனவரி 2026 மைக்ரோசாப்டில் $395 அழைப்புகள் மற்றும் மைக்ரோசாப்டில் குறுகிய ஜனவரி 2026 $405 அழைப்புகள். மோட்லி ஃபூலுக்கு ஒரு வெளிப்படுத்தல் கொள்கை உள்ளது.
பில்லியனர் பில் கேட்ஸ் தனது நம்பிக்கையில் 54% 2 புத்திசாலித்தனமான பங்குகளில் முதலீடு செய்துள்ளார், முதலில் தி மோட்லி ஃபூல் வெளியிட்டது
