வோல் ஸ்ட்ரீட் சிறிது காலமாக காளை சந்தையில் உள்ளது. காளை ஓட்டம் அக்டோபர் 23, 2023 வரை நீடிக்கும் எஸ்&பி 500 சந்தை குறியீட்டு எண் 4,117 புள்ளிகள் என்ற குறைந்த புள்ளியில் நாள் முடிந்தது. பிப்ரவரி 2, 2024 அன்று வீழ்ச்சியடைந்த 20% அதிகரிப்புக்குப் பிறகு அதிகாரப்பூர்வ காளை சந்தையின் வருகையை பொருளாதார வல்லுநர்கள் அறிவித்தனர்.
காளை அன்றிலிருந்து கால்களை நீட்டிக் கொண்டிருக்கிறது. இந்த பேரணியின் தொடக்கத்தில் இருந்து S&P 500 இப்போது 32% உயர்ந்துள்ளது. போன்ற பிற பரந்த சந்தை கண்காணிப்பாளர்கள் நாஸ்டாக் கலவை மற்றும் ரஸ்ஸல் 3000மதிப்பிற்குரிய உடன் குறியீடுகள் இதே போன்ற ஆதாயங்களைக் கண்டன டவ் ஜோன்ஸ் தொழில்துறை சராசரி இன்னும் ஈர்க்கக்கூடிய 23% ஆதாயத்தில் பின்தங்கியுள்ளது:
நீங்கள் பேருந்தை தவறவிட்டதாக உணரலாம். காளைச் சந்தை மீட்பு ஏற்கனவே வெகுதூரம் சென்று விட்டது — எழுச்சி இப்போது நீராவி தீர்ந்திருக்க வேண்டும். அடுத்த கரடி சந்தையைத் தவிர்த்து, அடுத்த குறைந்த புள்ளிக்கு அருகில் அந்த பணத்தை வேலை செய்ய வைப்பதற்குப் பதிலாக, பணச் சேமிப்பைக் குவிப்பதற்கான நேரமாக இது இருக்க வேண்டும்.
சரி, எனக்கு சில நல்ல செய்திகளும், கெட்ட செய்திகளும் கிடைத்துள்ளன. விரும்பத்தகாத பகுதியுடன் ஆரம்பிக்கலாம்.
சந்தை நேரம் அரிதாகவே வேலை செய்கிறது
அடுத்த இறுதிக் குறைந்த புள்ளியையும் நீங்கள் இழக்க நேரிடும் என்று நான் பயப்படுகிறேன்.
சந்தையின் நேரத்தைக் கணக்கிடுவது மிகவும் கடினம். வாரன் பஃபெட் போன்ற தலைசிறந்த முதலீட்டாளர்கள் முயற்சி செய்யவே இல்லை. “திங்கட்கிழமை பங்குச் சந்தை திறக்கும் போது என்ன செய்யப் போகிறது என்பது எங்களுக்குத் தெரியவில்லை,” என்று அவர் 2022 இல் பங்குதாரர் கூட்டத்தில் கூறினார். “நாங்கள் சரியான நேரத்தில் இருக்கவில்லை.”
எடுத்துக்காட்டாக, S&P 500 தற்போதைய காளைச் சந்தையின் தொடக்கப் புள்ளிக்கு சற்று முன்பு விரைவான லாபத்தைத் தொடர்ந்து பல கூர்மையான விலை வீழ்ச்சிகளை சந்தித்தது. செப்டம்பர் மற்றும் அக்டோபர் 2023 இல் இந்த மாதிரிகளில் சுமார் ஏழு வடிவங்களை நான் எண்ணுகிறேன். அவற்றில் ஏதேனும் அதிகாரப்பூர்வ குறைந்த புள்ளியாக மாறியிருக்கலாம், இது சந்தர்ப்பவாத முதலீட்டாளர்களுக்கு சரியான தொடக்க புள்ளியாக அமைந்திருக்கும். ஆனால் கீழ்நோக்கிய போக்கு தொடர்ந்தது, மேலும் அந்த தவறான தொடக்கங்கள் எதுவும் காளை சந்தை மரியாதையை ஈட்டவில்லை.
நீண்ட கால முதலீட்டின் சக்தி
தலைகீழாக, நீங்கள் ஒவ்வொரு சந்தை ஊசலாட்டத்தையும் துல்லியமாகத் துல்லியமாக மாற்ற வேண்டியதில்லை.
பஃபெட் தன்னால் அதைச் செய்ய முடியாது என்று ஒப்புக்கொண்டார், மேலும் அவர் அதைச் செய்தார் பெர்க்ஷயர் ஹாத்வே ஏறக்குறைய ஒரு டிரில்லியன் டாலர்கள் மதிப்புள்ள ஒரு பெஹிமோத் பல தசாப்தங்களாக ஏற்றுக்கொள்ளப்பட்ட அபூரண ஆனால் புத்திசாலி மற்றும் நோயாளி முதலீடுகள்.
வாரன் பஃபெட் நீண்ட கால முதலீடுகள் மூலம் செல்வத்தை கட்டியெழுப்புவதற்காக 93 வயதான போஸ்டர் குழந்தை. பல ஆண்டுகளாக அல்லது பல தசாப்தங்களாக கூட்டு வருமானத்தின் கணித மந்திரத்தை திறக்கும் “என்றென்றும்” அவருக்கு பிடித்த ஹோல்டிங் காலம்.
நீங்கள் S&P 500 டிராக்கரில் $1,000 முதலீடு செய்கிறீர்கள் என்று வைத்துக்கொள்வோம் SPDR S&P 500 ETF அறக்கட்டளை (NYSEMKT: SPY)ஒரு பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதி (ETF). அதன் 30 ஆண்டுகால வரலாற்றில் 10.5% என்ற கூட்டு சராசரி வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) வழங்கியுள்ளது, மறுமுதலீடு செய்யப்பட்ட ஈவுத்தொகையுடன் கூடிய மொத்த வருமானத்தைப் பார்க்கிறது. சமீபத்திய ஆண்டுகளில் ஆதாயங்கள் வேகமாக உள்ளன, ஆனால் இந்த எடுத்துக்காட்டில் நீண்ட கால சராசரிகளுடன் ஒட்டிக்கொள்வோம்.
10.5% அதிகமாகத் தெரியவில்லை என்றாலும், முந்தைய வருமானத்தின் மேல் அந்த புதிய வருமானங்கள் உண்மையில் சேர்க்கின்றன. அந்த பங்குகளை 10 வருடங்கள் வைத்திருங்கள், உங்கள் பாக்கெட்டில் $2,714 இருக்கும். இது மற்றொரு தசாப்தத்திற்குப் பிறகு $7,366 ஆகவும், 30 வருட ஹோல்டிங் காலத்திற்குப் பிறகு $19,993 ஆகவும் இருக்கும். அந்த மூன்று தசாப்த காலத்தின் கடைசி ஆண்டு மட்டும் உங்கள் பணப்பையில் $1,900-ஐ வைக்கும் — ஒரு வருடத்தில் உங்களின் அசல் முதலீட்டின் மதிப்பு 10.5%.
இப்போது, பல ஆண்டுகளாக உங்கள் முதலீட்டில் அதிகப் பணத்தைச் சேர்க்கும் அதே வேளையில், ஒருவேளை ஒரு பெரிய பங்குடன் அதைச் செய்வதை கற்பனை செய்து பாருங்கள். நீங்கள் பங்குச் சந்தையில் நீண்ட கால செல்வத்தை உருவாக்குவது இதுதான் – நேரம், பொறுமை மற்றும் நிலையான முதலீடுகள்.
இந்த வெற்றிகரமான உத்தியில் சரியான சந்தை நேரத்திற்கு இடமில்லை. உங்களுக்கு வெறுமனே அது தேவையில்லை.
உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவிற்கு கருத்தில் கொள்ள வேண்டிய ப.ப.வ.நிதிகள்
மேற்கூறிய SPDR நிதி போன்ற பரந்த சந்தை கண்காணிப்பாளர்கள் வான்கார்ட் S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO) எந்த முதலீட்டாளருக்கும் சரியான தொடக்க புள்ளிகள். அவை பரந்த அளவிலான பல்வகைப்படுத்தலை மறக்க முடியாத குறைந்த வருடாந்திர கட்டணங்களுடன் இணைக்கின்றன, மேலும் 500 பெரிய அமெரிக்க பங்குகளில் அவர்களின் குறியீட்டு-வரையறுக்கப்பட்ட கவனம் போர்ட்ஃபோலியோவுக்கு ஸ்திரத்தன்மையை சேர்க்கிறது.
ஆனால், நம்பிக்கைக்குரிய வளர்ச்சிப் பங்குகளின் சற்றே சிறிய கூடையை நீங்கள் பெரிதாக்க விரும்புகிறீர்களா என்பதை நான் புரிந்துகொள்கிறேன். பிரபலமான எடுத்துக்காட்டுகள் அடங்கும் வான்கார்ட் வளர்ச்சி ETF (NYSEMKT: VUG) நிதி, வருவாய் மற்றும் வருவாய்களில் விரைவான வளர்ச்சியுடன் பெரிய தொப்பி பங்குகளில் கவனம் செலுத்துகிறது. அல்லது நீங்கள் உடன் செல்லலாம் வான்கார்ட் தகவல் தொழில்நுட்ப ப.ப.வ (NYSEMKT: VGT)இது தொழில்நுட்பத் துறையில் சுமார் 300 பங்குகளை இரட்டிப்பாக்குகிறது.
இந்த உயர்தர, குறைந்த கட்டண நிதிகள் நீண்ட காலத்திற்கு S&P 500ஐ வெல்ல முனைகின்றன. நான் குறிப்பிட்ட மூன்று வான்கார்ட் நிதிகளில் $1,000 முதலீடு கடந்த தசாப்தத்தில் எவ்வாறு செயல்பட்டிருக்கும் என்பதை இங்கே காணலாம்:
சராசரி வருவாயில் உள்ள சிறிய வேறுபாடுகள் உங்கள் வீட்டிற்கு எடுத்துச் செல்லும் லாபத்தில் பெரிய மாற்றத்தை ஏற்படுத்தும். இந்த நிதிகளின் ஆண்டு வளர்ச்சி விகிதம் 12.8% முதல் 20.2% வரை மாறுபடும். வளர்ச்சி விகிதங்கள் காலப்போக்கில் மாறுபடும், மேலும் தொழில்நுட்ப பங்குகள் மற்றும் வளர்ச்சிக் கதைகளில் கவனம் செலுத்தும் நிதிகள் எப்போதும் பரந்த சந்தையை விட சிறப்பாக இருக்கும் என்று என்னால் உத்தரவாதம் அளிக்க முடியாது. இருப்பினும், வான்கார்ட் இன்ஃபர்மேஷன் டெக்னாலஜி இடிஎஃப் போன்ற நிரூபணமான நடிகருடன் S&P 500ஐ வீழ்த்துவதற்கான எனது வாய்ப்புகளை நான் விரும்புகிறேன். தொழில்நுட்ப வல்லுநர்கள் நீண்ட காலத்திற்கு ஒட்டுமொத்த சந்தையையும் விஞ்ச வேண்டும் என்பதை நீங்கள் ஒப்புக்கொண்டால் நான் அதை மிகவும் பரிந்துரைக்கிறேன்.
எனவே, இந்த காளைச் சந்தையின் மிக உயரமான சிகரங்களையும் ஆழமான பள்ளத்தாக்குகளையும் காணவில்லை என்று கவலைப்பட வேண்டாம். மேலே குறிப்பிட்டுள்ள நான்கு ப.ப.வ.நிதிகளில் ஏதேனும் ஒன்றில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் நீங்கள் பாதுகாப்பாகத் தொடங்கலாம் — அல்லது அவற்றின் கலவை — மற்றும் அவற்றைப் பல ஆண்டுகள் பொறுமையாக வைத்திருக்கலாம். நல்ல வருடங்களும் கெட்ட வருடங்களும் இருக்கும், எப்போதாவது ஏற்படும் விபத்து அல்லது ஏற்றத்தால் மசாலாவாக இருக்கும்.
சராசரியாக, உங்கள் செல்வம் காலப்போக்கில் வளர்வதைக் காண்பீர்கள். பஃபெட் அதை எப்படிச் செய்கிறார், மேலும் அவருடைய வாங்குதல் மற்றும் வைத்திருக்கும் உத்தியானது மனிதர்களாகிய நமக்கும் அதிசயங்களைச் செய்கிறது.
வான்கார்ட் வேர்ல்ட் ஃபண்ட் – வான்கார்ட் தகவல் தொழில்நுட்ப ப.ப.வ.நிதியில் $1,000 முதலீடு செய்ய வேண்டுமா?
வான்கார்ட் வேர்ல்ட் ஃபண்ட் – வான்கார்ட் தகவல் தொழில்நுட்ப ப.ப.வ.நிதியில் பங்குகளை வாங்குவதற்கு முன், இதைக் கவனியுங்கள்:
தி மோட்லி ஃபூல் பங்கு ஆலோசகர் ஆய்வாளர் குழு அவர்கள் நம்புவதை அடையாளம் கண்டுள்ளது 10 சிறந்த பங்குகள் முதலீட்டாளர்கள் இப்போது வாங்கலாம்… மற்றும் வான்கார்ட் வேர்ல்ட் ஃபண்ட் – வான்கார்ட் தகவல் தொழில்நுட்ப ப.ப.வ.நிதி அவற்றில் ஒன்று அல்ல. வெட்டப்பட்ட 10 பங்குகள் வரவிருக்கும் ஆண்டுகளில் அசுர வருமானத்தை உருவாக்கலாம்.
எப்போது என்று கருதுங்கள் என்விடியா ஏப்ரல் 15, 2005 அன்று இந்தப் பட்டியலை உருவாக்கியது… எங்கள் பரிந்துரையின் போது நீங்கள் $1,000 முதலீடு செய்திருந்தால், உங்களிடம் $763,374 இருக்கும்!*
பங்கு ஆலோசகர் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்குவதற்கான வழிகாட்டுதல், ஆய்வாளர்களிடமிருந்து வழக்கமான புதுப்பிப்புகள் மற்றும் ஒவ்வொரு மாதமும் இரண்டு புதிய பங்குத் தேர்வுகள் உட்பட, வெற்றிக்கான எளிதாகப் பின்பற்றக்கூடிய வரைபடத்தை முதலீட்டாளர்களுக்கு வழங்குகிறது. தி பங்கு ஆலோசகர் சேவை உள்ளது நான்கு மடங்குக்கு மேல் 2002ல் இருந்து S&P 500 திரும்ப வந்தது*.
10 பங்குகளைப் பார்க்கவும் »
*ஆகஸ்ட் 12, 2024 இல் பங்கு ஆலோசகர் திரும்புகிறார்
ஆண்டர்ஸ் பைலண்ட் வான்கார்ட் வளர்ச்சி ETF, வான்கார்ட் S&P 500 ETF மற்றும் வான்கார்ட் தகவல் தொழில்நுட்ப ETF ஆகியவற்றில் பதவிகளைக் கொண்டுள்ளது. மோட்லி ஃபூல் பெர்க்ஷயர் ஹாத்வே, வான்கார்ட் க்ரோத் ஈடிஎஃப் மற்றும் வான்கார்ட் எஸ்&பி 500 இடிஎஃப் ஆகியவற்றில் பதவிகளைக் கொண்டுள்ளது மற்றும் பரிந்துரைக்கிறது. மோட்லி ஃபூலுக்கு ஒரு வெளிப்படுத்தல் கொள்கை உள்ளது.
புல் மார்க்கெட் மீட்சியை தவறவிட்டீர்களா? இன்று நீங்கள் வாங்கக்கூடிய 4 ப.ப.வ.நிதிகள். தி மோட்லி ஃபூல் மூலம் முதலில் வெளியிடப்பட்டது